9 Pelajaran yang Saya Peroleh Setelah Berinvestasi Secara Pasif 3.000+ Unit – Beragampengetahuan

Dalam waktu kurang dari tiga tahun, saya telah menginvestasikan sekitar 3.000 unit secara pasifdi mana pun Amerika Serikat

Tidak, saya tidak kaya. Saya menginvestasikan $5.000 sekaligus dalam investasi real estat pasif melalui Klub Investasi Bersama SparkRental, jadi saya berinvestasi di sekitar 30 transaksi dan meninjau ratusan transaksi lainnya di balik layar.

meskipun Hanya terorganisir Saya telah berinvestasi di klub selama tiga tahun, dan saya telah berinvestasi di real estate selama lebih dari 20 Tahun. Berikut adalah beberapa pelajaran yang telah saya pelajari selama puluhan tahun dalam investasi, pembiayaan, dan pendidikan real estat.

1. Kelas menengah membeli secara langsung; kelas kaya berinvestasi secara pasif

Hentikan orang biasa di toko kelontong dan tanyakan mereka Pemikiran mereka tentang investasi real estat. Kebanyakan orang akan berasumsi bahwa yang Anda maksud adalah membeli properti sewaan dan menjadi tuan tanah.

Apakah menurut Anda orang-orang kaya memiliki properti sewaan untuk satu keluarga? memikirkan Apakah mereka bertanggung jawab atas sakit kepala tuan tanah, mulai dari berurusan dengan penyewa hingga kontraktor, mulai dari berurusan dengan pengawas, manajer properti, hingga toilet yang tersumbat?

Pikirkan lagi. mereka Investasi pasif di real estatsehingga mereka bisa hanya Transfer dana, lalu duduk dan nikmati arus kas, menghargaiDan manfaat pajak.

Juga jangan berpikir bahwa “investasi real estat pasif” hanya berarti “sindikasi real estat”. Klub investasi gabungan kami juga berinvestasi kemitraan swastacatatan pribadi, hutang danadan dana saham. kita sudah masuk rumah terbalikbekerja sama dengan pengembang dalam pembangunan perumahan khusus, berinvestasi dalam dana transfer tanah, dan lusinan transaksi lainnya.

Tujuan klub investasi kami adalah berinvestasi seperti orang kaya – tapi itu tidak berarti begitu saja kaya Orang-orang dipersilakan. Banyak dari anggota kami adalah investor yang tidak terakreditasi dan memastikan Transaksi yang dapat mereka ikuti adalah Nilai-nilai inti kami.

Satu pemikiran terakhir adalah bahwa orang-orang kaya tidak hanya menyukai real estat, tetapi mereka juga berencana untuk menambahkan lebih banyak real estat ke dalam portofolio mereka pada tahun 2025. Lihat berita terbaru Studi UBS tentang kebiasaan berinvestasi para miliarder.

2. Pengembalian asimetris memang ada – menemukannya adalah triknya

Saat saya dan mitra meninjau investasi potensial, kami mencari keuntungan asimetris: potensi risiko rendah, potensi imbalan tinggi.

Dan mereka Tentu saja, pastinya. Caranya adalah dengan mengidentifikasi investasi tersebut dari Sisa tumpukan di meja kami.

Misalnya saja sirip rumah SIAPA Kami melakukan banyak bisnis dengan perusahaannya, 70 hingga 90 transaksi setahun. Diantaranya, 93,5% di dalam Semuanya menguntungkan, dan sebagian besar sangat menguntungkan.

Untuk melindungi kami dari risiko 6,5% lainnya, pemilik menandatangani jaminan yang memberikan klub investasi kami pengembalian minimum 8%. Portofolionya mencakup $15,2 juta dalam bentuk real estate jangka panjang dan lebih dari $6 juta dalam bentuk ekuitas, jadi jaminan ini sangat penting.

Contoh lain, kesepakatan yang saat ini kami investasikan sebagai klub adalah penyewaan kembali penjual industri. Perusahaan Industri – PenyewaT-SAYAS Perusahaan pengelasan dan permesinan komersial yang pelanggan terbesarnya adalah Angkatan Laut ASdan lainnya Pelanggannya termasuk Caterpillar, SpaceX, dan Teco Westinghouse. Jangka waktu kesepakatan adalah tiga hingga lima tahun, dan perusahaan sudah memiliki simpanan pesanan pada akhir tahun 2028. Sulit membayangkan skenario dimana perusahaan akan bangkrut dalam tiga sampai lima tahun ke depan.

Begitulah adanya. Saat Anda mempelajari tentang investasi real estat pasif, pelajari cara menemukan dan Lindungi dari risiko yang paling umum dan mengidentifikasi investasi berisiko rendah dan pengembalian tinggi.

3. Hutang mempunyai dampak yang tidak proporsional terhadap risiko

Menurut pengalaman saya, transaksi real estat gagal karena dua alasan: operator tidak punya waktu; habis uang. Hutang mempengaruhi keduanya.

Operator tidak ada waktu ketika utang mereka jatuh tempo. Kemudian mereka harus menjual atau membiayai kembali, meskipun demikian Pasar untuk ini sangat buruk (misalnya, 2023).

Ketika arus kas menjadi negatif dan berada di zona merah untuk jangka waktu yang lama, operator akan kehabisan uang. Itu Hal ini sering terjadi ketika operator mengambil utang berbunga mengambang tanpa perlindungan di tempat Menentang kenaikan suku bunga. Sejak tahun 2022, banyak kesepakatan yang gagal karena situasi ini.

Sebelum menyaring kesepakatan untuk mengetahui risiko lainnya, periksa utangnya terlebih dahulu. Apa jangka waktu pinjamannya? Apa saja perlindungan terhadap kenaikan pembayaran pinjaman seiring kenaikan suku bunga? jika bukankah begitu Sangat Saya yakin transaksi ini dapat diselesaikan dengan lancar buruk Pasar, jangan berinvestasi.

4. Arus kas tidak hanya bagus, tapi juga tahan risiko

ada Resesi atau pasar pembelioperator tidak diperbolehkan menjual. apa itu arus kas Mengizinkan mereka keluar dari pasar ini dengan mengangkat bahu daripada panik.

Sekalipun terjadi resesi tahun ini, saya rasa perusahaan pengelasan industri tidak akan ketinggalan.

Pertimbangkan contoh lain: Kami berinvestasi di kompleks multi-keluarga di mana operatornya bekerja sama dengan pemerintah kota setempat untuk menyisihkan setengah dari unitnya untuk perumahan yang terjangkau. Sebagai imbalannya, mereka menerima keringanan pajak properti——Ini bisa menghemat Pengeluaran mereka jauh melebihi itu biaya Jumlah uang sewa yang hilang dari unit yang ditunjuk.

Namun ada satu hal yang perlu diperhatikan: Unit-unit yang dikhususkan untuk perumahan terjangkau memiliki a Daftar tunggunya panjangnya satu mil. Dalam masa resesi, mereka menjadi lebih didambakan. Hasilnya, operator tidak hanya menciptakan lonjakan arus kas, namun juga melindungi terhadap risiko penurunan selama resesi, dengan setengah dari unitnya tidak terpengaruh oleh kekosongan. Bahkan jika terjadi resesi parah, properti akan menghasilkan arus kas.

5. Anda tidak dapat memprediksi pasar panas berikutnya

Bayangkan saat ini bulan Juni 2022 dan Anda sedang melihat-lihat pasar real estat yang “panas”. ketika kamu lihatlah Austin, Texas. Semua orang dan ibu mereka memuji betapa hebatnya Austinsemua Warga California yang keren meninggalkan Bay Area dan pindah ke sanadia Lembah Silikon Baru, yadda yadda yadda.

Dalam 12 bulan terakhir, Harga rumah rata-rata Melonjak 21,3% menjadi $635.069. kamu melihat sebuah lift yaitu Hanya ke atas Anda mulai mengambil investasi di sana.

Kemudian, pasar ambruk. Saat ini, harga jual rumah rata-rata di Austin adalah $513,622, turun 19,1% dari puncaknya.

Klub investasi sindikasi kami tidak mencoba memprediksi pasar panas berikutnya. kita hanya Diversifikasi di seluruh Amerika Serikat karena kita tahu beberapa pasar akan berkinerja baik, beberapa pasar akan berkinerja buruk, dan sebagian besar pasar akan jatuh di tengah kurva lonceng.

6. Anda tidak bisa mengatur waktu pasar

Bahkan ekonom terpintar dan paling berpengetahuan di dunia pun tidak dapat memprediksi tren pasar atau bahkan Resesi ekonomi. Jika mereka tidak bisa melakukannya, Anda tentu juga tidak bisa melakukannya.

Jika dipikir-pikir, pergerakan pasar terlihat dapat diprediksi karena Anda dapat melihat ke belakang dan menjelaskan apa yang terjadi. Namun saat ini, Anda belum bisa membedakan narasi mana yang akan menjadi narasi dominan dalam menentukan masa depan.

Jadi apa yang harus kamu lakukan?

praktik rata-rata biaya dolar dengan saham Anda menginvestasikan dan investasi real estat. Saya mengatur robo-advisor saya untuk menarik dana dari rekening giro saya setiap minggu untuk terus memasukkan uang ke dalam portofolio saya. Dan saya Investasikan $5.000 per bulan dalam investasi real estat grup baru melalui Klub Investasi Bersama SparkRental.

Pasar naik, pasar turun. Saya terus berinvestasi. Dalam jangka panjang, saya tahu saya akan unggul. Ini adalah salah satu dari banyak cara di dalam kemudahan Kontrol saya meningkatkan investasi saya dan hidupku.

7. Berhati-hatilah dalam mengejar kelas aset yang sedang naik daun

Hanya selama Depresi Hebat kelas aset real estat mawar nilai daripada Bawah: penyimpanan mandiri.

Investor menafsirkan hal ini sebagai penyimpanan mandiri adalah investasi tahan resesi. Ada inti kebenarannya di sini: Dalam resesi, banyak Orang-orang pindah ke rumah yang lebih kecil atau tinggal bersama teman dan keluarga (sebuah fenomena yang disebut bundling keluarga). Mereka tidak memiliki cukup ruang untuk menyimpan semuanya, sehingga beberapa orang menyewa ruang penyimpanan.

Tetapi Operator penyimpanan telah membanjiri pasar dengan terlalu banyak fasilitas penyimpanan, dan kelas aset telah berjuang mengatasi kelebihan pasokan selama bertahun-tahun. Sekarang.

Sekali lagi, berhati-hatilah untuk tidak menjadi “pintar” saat berinvestasi. Setiap kali saya mencoba, saya terbakar. Saya berlatih hari ini Diversifikasi investasi real estat saya: Diversifikasi geografis, kelas aset, operator dan garis waktu.

8. Operator memang lebih penting dari transaksi

Berinvestasilah secara pasif dalam real estat dalam waktu yang cukup lama dan Anda akan mendengar seseorang mengucapkan kalimat klise: “Yang jadi joki, bukan kudanya.” Yang mereka maksud adalah operatornya – sponsor, mitra umum (GP), sindikat, atau manajer dana—yang lebih penting daripada spesifik dari satu perdagangan.

Klise, seperti stereotip, ada karena suatu alasan: klise itu benar, meski tidak selalu menceritakan keseluruhan cerita.

Operator yang baik dapat menyelamatkan kesepakatan yang sulit. satu buruk Operator bisa mengacau sempurna Berdagang (atau lari ke negara dunia ketiga dengan uang Anda).

Klub investasi bersama kami lebih memilih untuk berinvestasi dengan operator yang telah menyelesaikan setidaknya 10 transaksi, dan terkadang lebih, tergantung pada jenis investasinya. Salah satu operator tempat kami berinvestasi beberapa bulan lalu menyelesaikan 135 transaksi sindikasi yang menakjubkan selama beberapa dekade. Mereka melakukan semua kesalahan pemula 20 tahun lalu, dan hari ini, mereka tahu apa yang mereka lakukan.

ini Ya Sebenarnya Ini adalah berita bagus karena Anda dapat melakukan satu uji tuntas terhadap operator dan tidak perlu menghabiskan terlalu banyak waktu untuk menyisir setiap item dalam setiap kesepakatan baru.

9. Mulailah dengan operator kecil dan kembangkan

Salah satu dari banyak alasan saya suka mampu berinvestasi $5.000 sekaligus memungkinkan saya memulai dari yang kecil dengan operator untuk pertama kalinya dan kemudian berinvestasi lebih banyak saat mereka mendapatkan kepercayaan saya.

saya sudah menulis tentang Berapa banyak dari kekayaan bersih Anda Ini harus ditanamkan ke dalam setiap investasi real estat. Pada akhirnya, Anda ingin melakukan investasi kecil dengan operator atau lembaga investasi asing dan kemudian berkembang seiring Anda membangun keyakinan, kepercayaan, dan pengetahuan.

Ini bisa berarti menginvestasikan $5.000 saat pertama kali saya berinvestasi pada operator dan $15.000 setelahnya Berikutnya tahun, $50.000 Berikutnya tahun, dll. karena saya melihat mereka mengelola uang saya dengan baik.

Pemikiran terakhir adalah bahwa investor aktif tidak dapat melakukan hal ini. Tidak peduli apa yang para ahli coba sampaikan kepada Anda (sebelum kursus $2.000 mereka), membeli rumah sendiri biasanya akan dikenakan biaya $50.000 hingga $100.000, termasuk uang muka, biaya penutupan, perbaikan awal, cadangan uang tunai, dll. Hal yang sama berlaku untuk berinvestasi dalam investasi real estat pasif Anda sendiri.

Namun ketika Anda melakukan investasi real estat pasif dengan investor lainAnda dapat melakukan investasi kecil. Dengan cara ini Anda dapat mencobanya dengan operator Anda sebelum berinvestasi lebih banyak.

Mulailah dari yang kecil, lanjutkan perlahan dan mantap, dan Anda akan unggul dalam investasi real estat.

Temukan penawaran terpanas untuk tahun 2024!

Temukan penawaran menarik di pasar saat ini dengan alat pencari kesepakatan baru kami yang dibuat khusus untuk investor seperti Anda! Snag menutup transaksi dengan cepat dengan kotak pembelian khusus, wawasan properti komprehensif, dan perkiraan properti.

Catatan dari beragampengetahuan: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak mewakili pandangan beragampengetahuan.