FCA menegur perusahaan pembayaran karena ‘kurangnya kontrol’ – Beragampengetahuan
Regulator keuangan utama Inggris, Financial Conduct Authority, telah menegur banyak perusahaan pembayaran di negara itu, termasuk Lembaga Pembayaran (PI) dan Lembaga Uang Elektronik (EMI), karena tidak memiliki “kontrol yang cukup kuat” yang menimbulkan “risiko yang tidak dapat diterima” bagi pelanggan. juga mengatakan memiliki bukti kejahatan keuangan dalam dua tahun terakhir dalam operasi perusahaan pembayaran di negara tersebut.
Matthew Long, kepala pembayaran dan aset digital FCA, mengungkapkan informasi tersebut dalam surat setebal 10 halaman yang ditujukan kepada kepala eksekutif perusahaan pembayaran yang diatur oleh agensi tersebut. The Financial Times melaporkan bahwa surat itu ditujukan kepada 291 kepala eksekutif.
“Kemampuan untuk menyediakan layanan seperti bank, kesediaan untuk melayani pelanggan berisiko tinggi, dan kelemahan beberapa sistem dan kontrol perusahaan membuat PI dan EMI menjadi target yang menarik bagi pelaku kejahatan,” catat Long.
Dalam surat tersebut, Long mencatat bahwa pekerjaan regulator dengan PI dan EMI selama dua tahun terakhir telah mengungkap “masalah signifikan” dengan sistem dan kontrol kejahatan keuangan perusahaan. Ini termasuk gagal menerapkan prosedur kenal-pelanggan-Anda yang memadai, dan secara teratur meninjau dan memperbarui penilaian risiko dan kerangka kerja pengendalian dalam menghadapi lanskap ancaman yang terus berkembang.
“Kami telah melihat beberapa bukti peningkatan tingkat penipuan di PI dan EMI. Kami juga khawatir bahwa penipuan dapat meningkat lebih lanjut karena krisis biaya hidup. Ini mengharuskan perusahaan bertindak sekarang untuk mengatasi kelemahan dalam sistem dan kontrol mereka untuk mencegah Penipuan,” jelas Long.
Mengenai masalah melindungi dana klien dalam situasi kebangkrutan, direktur menjelaskan bahwa regulator telah mengidentifikasi “masalah umum” seperti perusahaan yang tidak memiliki proses terdokumentasi untuk secara konsisten mengidentifikasi dana mana yang merupakan “dana relevan” yang harus dilindungi.
Lebih lanjut, dia mencatat bahwa beberapa perusahaan belum menunjuk auditor untuk mematuhi pedoman tahun 2020 bagi perusahaan pembayaran untuk mengaudit pengaturan pengamanan mereka setiap tahun. Regulator menambahkan, “Kami tidak secara konsisten diberitahu tentang temuan yang merugikan atau tindakan yang diambil untuk mengatasinya.”
Dalam hal keamanan pelanggan, kepala FCA mencatat bahwa banyak perusahaan pembayaran belum menyusun “rencana penutupan” dan yang gagal memenuhi harapan. Ia menambahkan bahwa beberapa rencana tampaknya “terlalu optimis” tentang waktu yang dibutuhkan untuk mengakhirinya.
Contents
FCA menyalahkan pengambilalihan yang tidak sah, pengiriman layanan yang buruk
Long lebih lanjut menulis dalam surat itu bahwa sementara regulator melihat contoh bagus dari perusahaan pembayaran yang secara aktif berinovasi, ia juga menemukan contoh produk dan layanan yang “tidak secara konsisten memberikan hasil yang baik bagi pelanggan” dan di mana perusahaan pembayaran gagal bertindak. kepentingan terbaik klien.
Lebih lanjut, direktur mencatat bahwa regulator telah melihat contoh layanan pembayaran dan perusahaan e-money menyelesaikan akuisisi yang direncanakan tanpa persetujuan FCA. Regulator menggambarkan ini sebagai tindak pidana dan memperingatkan dapat menggunakan kekuatan penuntutannya terhadap mereka.
“Kami akan terus mengintervensi dengan menggunakan perangkat regulasi kami yang lengkap. Jika perusahaan gagal memenuhi ketentuan otorisasi, kami akan mengambil tindakan yang lebih tegas sesegera mungkin dan akan mencopot atau memberikan sanksi kepada perusahaan yang tidak dapat atau tidak akan memenuhi standar kami,” Long mencatat .
Regulator keuangan utama Inggris, Financial Conduct Authority, telah menegur banyak perusahaan pembayaran di negara itu, termasuk Lembaga Pembayaran (PI) dan Lembaga Uang Elektronik (EMI), karena tidak memiliki “kontrol yang cukup kuat” yang menimbulkan “risiko yang tidak dapat diterima” bagi pelanggan. juga mengatakan memiliki bukti kejahatan keuangan dalam dua tahun terakhir dalam operasi perusahaan pembayaran di negara tersebut.
Matthew Long, kepala pembayaran dan aset digital FCA, mengungkapkan informasi tersebut dalam surat setebal 10 halaman yang ditujukan kepada kepala eksekutif perusahaan pembayaran yang diatur oleh agensi tersebut. The Financial Times melaporkan bahwa surat itu ditujukan kepada 291 kepala eksekutif.
“Kemampuan untuk menyediakan layanan seperti bank, kesediaan untuk melayani pelanggan berisiko tinggi, dan kelemahan beberapa sistem dan kontrol perusahaan membuat PI dan EMI menjadi target yang menarik bagi pelaku kejahatan,” catat Long.
Dalam surat tersebut, Long mencatat bahwa pekerjaan regulator dengan PI dan EMI selama dua tahun terakhir telah mengungkap “masalah signifikan” dengan sistem dan kontrol kejahatan keuangan perusahaan. Ini termasuk gagal menerapkan prosedur kenal-pelanggan-Anda yang memadai, dan secara teratur meninjau dan memperbarui penilaian risiko dan kerangka kerja pengendalian dalam menghadapi lanskap ancaman yang terus berkembang.
“Kami telah melihat beberapa bukti peningkatan tingkat penipuan di PI dan EMI. Kami juga khawatir bahwa penipuan dapat meningkat lebih lanjut karena krisis biaya hidup. Ini mengharuskan perusahaan bertindak sekarang untuk mengatasi kelemahan dalam sistem dan kontrol mereka untuk mencegah Penipuan,” jelas Long.
Mengenai masalah melindungi dana klien dalam situasi kebangkrutan, direktur menjelaskan bahwa regulator telah mengidentifikasi “masalah umum” seperti perusahaan yang tidak memiliki proses terdokumentasi untuk secara konsisten mengidentifikasi dana mana yang merupakan “dana relevan” yang harus dilindungi.
Lebih lanjut, dia mencatat bahwa beberapa perusahaan belum menunjuk auditor untuk mematuhi pedoman tahun 2020 bagi perusahaan pembayaran untuk mengaudit pengaturan pengamanan mereka setiap tahun. Regulator menambahkan, “Kami tidak secara konsisten diberitahu tentang temuan yang merugikan atau tindakan yang diambil untuk mengatasinya.”
Dalam hal keamanan pelanggan, kepala FCA mencatat bahwa banyak perusahaan pembayaran belum menyusun “rencana penutupan” dan yang gagal memenuhi harapan. Ia menambahkan bahwa beberapa rencana tampaknya “terlalu optimis” tentang waktu yang dibutuhkan untuk mengakhirinya.
FCA menyalahkan pengambilalihan yang tidak sah, pengiriman layanan yang buruk
Long lebih lanjut menulis dalam surat itu bahwa sementara regulator melihat contoh bagus dari perusahaan pembayaran yang secara aktif berinovasi, ia juga menemukan contoh produk dan layanan yang “tidak secara konsisten memberikan hasil yang baik bagi pelanggan” dan di mana perusahaan pembayaran gagal bertindak. kepentingan terbaik klien.
Lebih lanjut, direktur mencatat bahwa regulator telah melihat contoh layanan pembayaran dan perusahaan e-money menyelesaikan akuisisi yang direncanakan tanpa persetujuan FCA. Regulator menggambarkan ini sebagai tindak pidana dan memperingatkan dapat menggunakan kekuatan penuntutannya terhadap mereka.
“Kami akan terus mengintervensi dengan menggunakan perangkat regulasi kami yang lengkap. Jika perusahaan gagal memenuhi ketentuan otorisasi, kami akan mengambil tindakan yang lebih tegas sesegera mungkin dan akan mencopot atau memberikan sanksi kepada perusahaan yang tidak dapat atau tidak akan memenuhi standar kami,” Long mencatat .
trading forex
seputar forex
stratégie forex gagnante, forex adalah, harga emas hari ini seputar forex
, forex factory, broker forex terbaik, forex factory calendar, harga emas forex, kalender forex, robot trading forex, forex calendar, seputar forex harga emas hari ini, berita forex hari ini
#FCA #menegur #perusahaan #pembayaran #karena #kurangnya #kontrol
