Dana Pelacakan Global Terbaik – Cara Memilih – Beragampengetahuan

A Dana Pelacak Global memenuhi semua kebutuhan diversifikasi ekuitas Anda dalam satu produk investasi. Dalam artikel ini, kami menjelaskan cara memilih dana pelacakan global terbaik untuk Anda dan mencantumkan pilihan kami dari opsi yang ditawarkan.

Apa itu dana pelacak?

Dana pelacakan adalah dana investasi yang melacak indeks seperti indeks S&P 500 AS, atau indeks seperti FTSE All World jika merupakan dana pelacakan global.

Dana Anda dikumpulkan dengan banyak peserta lain di pelacak global. Tim manajemen dana bersama-sama menginvestasikan dana ini di setiap pasar ekuitas utama di seluruh dunia.

Sebagai investor dalam dana indeks, Anda secara efektif memperoleh kepemilikan di ribuan perusahaan kelas dunia. Akibatnya, Anda membeli prospek seluruh industri, negara, dan benua sekaligus.

Indeks yang dilacak oleh dana pelacakan global pada dasarnya adalah tabel peringkat internasional dari perusahaan terkemuka dunia, dari Amazon hingga Shell hingga raksasa semikonduktor Taiwan TSMC.

Dana pelacakan global memperdagangkan saham untuk mereplikasi indeks pilihan mereka setepat mungkin. Sementara itu, indeks didorong oleh kekayaan perusahaan penyusunnya. Dalam jangka panjang, valuasi perusahaan naik dan turun sejalan dengan kinerja, sentimen investor, dan estimasi terbaik modal global atas pendapatannya di masa depan.

Jenis investasi ini disebut investasi indeks atau investasi pasif. Ini adalah strategi terbaik untuk memaksimalkan peluang Anda mencapai tujuan keuangan Anda.

Mogul investasi seperti Warren Buffett merekomendasikan dana indeks. Bahkan mantan manajer dana lindung nilai telah berpindah sisi, mendesak investor sehari-hari untuk memilih pelacak indeks global.

Dana Pelacakan Global – Apa yang Sebenarnya Penting?

di seluruh dunia – Sebagian besar produk diberi label dunia Dana indeks hanya mencakup negara maju. Mereka melewatkan pasar negara berkembang, termasuk China dan India, antara lain.

“Pelacak indeks dunia” ini tidak terlalu mewakili ekonomi global. Alih-alih, cari dana indeks “global” atau “global” yang mencakup pasar negara berkembang.

Atau, jika Anda memilih solusi negara maju, Anda dapat menambahkan dana indeks pasar berkembang ke portofolio Anda untuk membuat perbedaan.

diversifikasi – Berdasarkan hal di atas, bandingkan berapa banyak saham yang termasuk dalam daftar pilihan dana pelacakan global Anda. Semakin banyak semakin baik, karena dana indeks Anda akan lebih mewakili pasar saham global yang dilacaknya.

biaya – Ini adalah faktor terpenting yang memengaruhi pengembalian Anda Dan dan kamu mampu mengendalikan. Perbedaan kinerja antara pelacak indeks global biasanya kecil. Jika ragu, pilih yang termurah berdasarkan angka biaya berkelanjutan (OCF) / rasio biaya total (TER).

Meyakinkan, label harga yang mahal tidak menjamin Anda mendapatkan dana pelacakan ekuitas global yang berkualitas. Pilih pelacak vanilla polos yang murah. Jangan khawatir tentang hal-hal mewah.

Jangan khawatir tentang perubahan kecil dalam biaya. Penyebaran OCF sebesar 0,1% pada £10.000 hanya £10. Misalnya, jika OCF dana Anda adalah 0,25%, bukan 0,15%, Anda akan dikenakan biaya £50 setahun untuk berinvestasi £50.000.

Hanya Anda yang mengetahui ambang masalah pribadi Anda. Coba cari tahu apakah dampak biaya pada siklus hidup investasi Anda sepadan dengan perubahannya.

kompensasi investor – Jika Global Index Fund Anda berbasis di Inggris, Anda akan ditanggung hingga £85.000. ETF tidak termasuk. Perhatikan bahwa skema kompensasi investor hanya berlaku jika broker atau fund manager Anda bangkrut dan uang Anda hilang. Tidak ada kompensasi atas kerugian pasar saham!

indeks – Anda harus melalui indeks pelacak pencarian Google untuk memastikannya benar-benar global. Jika tidak, cari tahu apa yang hilang. Periksa juga lembar fakta untuk produk Anda.

Dana indeks global atau ETF global?

ETF dan dana indeks keduanya adalah jenis pelacak indeks. Keduanya adalah cara terbaik untuk mendiversifikasi investasi global Anda dengan cepat dengan biaya yang sangat rendah.

Kami sama-sama senang dengan ETF atau dana indeks, dan menyertakan keduanya dalam tabel dana pelacakan global terbaik kami di bawah ini.

Satu-satunya kasus di mana jenis dana akan memengaruhi perdagangan adalah:

• Pialang saham Anda membebankan biaya transaksi ETF lebih dari 1% dari nilai perdagangan biasa Anda.
• Broker yang sama memungkinkan Anda untuk memperdagangkan dana indeks secara gratis.

Dalam hal ini, kami akan memprioritaskan investasi dalam dana indeks global daripada ETF global. Ini karena dampak dari biaya transaksi yang tinggi ternyata sangat merugikan dalam jangka panjang.

Lihat Tabel Perbandingan Pialang Murah kami untuk informasi lebih lanjut. Broker biaya persentase biasanya mengizinkan Anda untuk memperdagangkan dana indeks global secara gratis.

Beberapa broker juga memungkinkan Anda untuk memperdagangkan ETF saham global seharga £0. Lihat opsi dari InvestEngine, Freetrade, dan Vanguard.

Dana Pelacakan Global Terbaik – Perbandingan

Sumber: Morningstar dan data dari penyedia dana.

Ada sedikit pilihan di antara lima pelacak saham global ini:

• Dana Indeks Global HSBC adalah yang termurah dan menempati urutan teratas.
• ETF SPDR dan iShares mengikuti indeks MSCI, sedangkan ETF lainnya mengikuti indeks FTSE. Komposisi negara dari indeks ini sedikit berbeda, tetapi kinerjanya hampir sama selama dekade terakhir.
• Global All Cap Index Fund Vanguard memiliki sekitar 5% eksposur ke saham kapitalisasi kecil dan lebih terdiversifikasi daripada dana lainnya.

Faktanya, warna abu-abu ini tidak terlalu memengaruhi hasil dalam jangka panjang. Lebih lanjut tentang itu nanti.

Saya juga memasukkan dua opsi lain ke dalam pot karena mereka melakukan beberapa hal berbeda:

Dana LifeStrategy Vanguard mengandung preferensi ekuitas Inggris sekitar 20%. Sebagai perbandingan, alokasi Inggris untuk pelacak indeks global sebenarnya dalam tabel adalah 4%. Anda dapat memilih LifeStrategy 100 jika preferensi keluarga tepat untuk situasi Anda. Jika Anda menginginkan dana all-in-one yang mencakup obligasi pemerintah, pilih LifeStrategy 20-80.

Dana kesetiaan dikelola secara aktif. Ini menampilkan paparan REIT dan alokasi kapitalisasi kecil sekitar 10%.

Keduanya dana dana. Mereka mengelola alokasi aset dengan memegang pelacak indeks lain daripada memperdagangkan saham perusahaan publik.

Berikut adalah artikel yang bermanfaat tentang cara membandingkan pelacak indeks.

Dana Pelacak Global Terbaik – Pemeriksaan Hasil

Sumber: Alat grafik multi-grafik Trustnet

Saya menyoroti di atas pengembalian nominal tahunan sepuluh tahun untuk pemilihan pelacak global, karena ini adalah periode perbandingan terpanjang kami untuk sebagian besar dana dalam portofolio.

Catatan: Entri FTSE All World dan MSCI ACWI IMI menunjukkan pengembalian indeks – lihat huruf D dan A di kolom ‘Kunci’. Saya juga menyoroti pengembalian sepuluh tahun indeks dalam teal.

Anda akan mengharapkan pelacak yang baik untuk sedikit tertinggal indeksnya, karena tolok ukur tidak menimbulkan biaya pengelolaan dana. Namun, Anda dapat melihat bahwa sepuluh tahun kemudian, ETF SPDR sebenarnya sedikit di depan indeksnya.

FTSE All World Index Fund HSBC adalah yang berkinerja terbaik, dengan pengembalian tahunan sebesar 0,5 persen selama lima tahun.

Itu juga mengungguli indeksnya secara mengejutkan untuk dana pelacakan.

Secara berlawanan, itu tidak berarti itu lebih baik daripada pelacak lainnya.

Dana pelacakan dirancang untuk meniru indeks mereka. Jika hasilnya terlalu bervariasi, ini menunjukkan masalah lain.

Misalnya, FTSE All World Index mencakup sekitar 4.167 saham. Vanguard FTSE All World ETF berisi 3.691 di antaranya, sedangkan ETF setara HSBC berisi 3.530.

Dana indeks HSBC mungkin memperoleh keuntungan sementara karena volatilitas pasar secara acak mendukung deviasi spesifiknya dari indeks.

Faktanya, ketika kami memeriksa beberapa tahun yang lalu, ETF Vanguard mengungguli HSBC sebesar 0,1% secara tahunan.

Semua ini untuk mengatakan, jangan terlalu membebani hasil pengembalian jangka pendek, yang dapat dengan mudah dibalik oleh pergerakan pasar.

Investasi bebas stres

Jika Anda memulai dari awal, pastikan untuk memilih HSBC Global Index Fund.

Tetapi tidak perlu keluar dari lima dana teratas lainnya karena hasil ini.

Pelacak indeks seringkali merupakan produk pemotong kue. Ternyata lima teratas semuanya bekerja dengan baik. Mereka praktis dapat dipertukarkan.

Faktanya, kami tidak memeriksa kinerja untuk menentukan dana pelacakan global terbaik yang sebenarnya.

Dengan produk imitasi, Anda tidak perlu mengoptimalkan secara berlebihan. Kandidat mana pun dari pesaing yang kuat cenderung cukup baik.

Pemeriksaan kinerja kami hanya untuk memastikan tidak ada yang salah dengan daftar pendek kami, atau tidak seperti yang kami pikirkan.

dunia yang berbeda

Meskipun demikian, pemeriksaan kinerja memungkinkan kami untuk melihat bagaimana kedua dana ini, yang komposisinya sangat miring, tertinggal dari dana lain selama lima tahun terakhir.

Salah satu dari dua saham terbawah dapat dengan mudah naik ke papan peringkat jika pasar saham Inggris atau REIT global terus memanas. Tetapi jika Anda menginginkan strategi kapitalisasi pasar global murni, pertahankan lima besar.

Berikut adalah beberapa hal lain yang perlu diperhatikan.

Ukuran dana – Kelima pelacak indeks di tabel teratas kami memiliki ratusan juta aset yang dikelola (AUM). Skala efisiensi biasanya lebih dari £100 juta. ETF iShares lebih dari 13 kali ukuran SPDR ETF, namun mereka telah melakukan leher dan leher selama satu dekade.

pendapatan yang stabil – Pelacak di tabel kami adalah dana ekuitas. Memiliki pasokan ekstra obligasi pemerintah berkualitas tinggi sangat penting untuk membantu Anda agar tidak panik jika pasar saham ambruk.

Lihat pilihan kami untuk dana obligasi terbaik untuk menemukan bintang emas pendapatan tetap untuk mar ekuitas Anda.

Mengetahui bagaimana menyusun alokasi aset Anda akan membantu Anda mengetahui berapa banyak aset keamanan yang perlu Anda investasikan.

pendapatan dan akumulasi – Semua pilihan kami untuk pelacak indeks global terbaik hadir dalam dua rasa, kecuali iShares dan SPDR ETF, yang hanya tersedia sebagai dana akumulasi.

dunia Dan Seluruh dunia (kecuali Inggris) – Saya mengecualikan pelacak ini karena tidak masuk akal untuk hanya menyertakan negara maju atau melewatkan Inggris saat Anda mencoba melakukan diversifikasi ke seluruh dunia.

ciuman

Keindahan strategi pelacakan saham global tunggal adalah kesederhanaannya.

Ya, Anda dapat sedikit memangkas biaya dengan membuat portofolio serupa dari pelacak area yang berbeda.

Tetapi apakah itu sepadan dengan waktu dan biaya transaksi? Bisakah Anda memercayai diri sendiri untuk menegakkan putusan pasar global? Atau apakah Anda akan membenarkan pengurangan investasi di Jepang atau AS atau di tempat lain karena Anda jelas dapat melihat gelembung yang dilewatkan orang lain?

Jika Anda membutuhkan kontrol psikologis, bersiaplah – tetapi ketahuilah bahwa Anda tidak perlu melakukannya.

Tidak ada yang bisa memprediksi strategi mana yang akan menang selama umur investasi Anda. Namun di dunia yang gila ini, menempatkan pelacak global sebagai pusat alokasi aset adalah pilihan yang rasional.

tunggu,

aki