Cerulli: Penasihat memprioritaskan model portofolio daripada dana dana – Beragampengetahuan

Sebuah laporan baru dari firma riset pasar Cerulli Associates menemukan bahwa mayoritas penasihat keuangan berharap untuk memprioritaskan penggunaan portofolio model daripada dana dana di masa depan karena tingkat penawaran portofolio model penyesuaian yang lebih tinggi. Menurut laporan tersebut, 61% penasihat yang disurvei memperkirakan akan memberikan preferensi pada model portofolio dibandingkan dana dana.

Sebuah survei terhadap hampir 2.000 penasihat yang dilakukan secara bergilir selama setahun terakhir menemukan bahwa 44% responden menggunakan dana struktur dana dan hanya 8% yang memperkirakan akan meningkatkan penggunaan alat-alat ini di masa depan. Sementara itu, hampir setiap manajer kekayaan saat ini menggunakan portofolio model, menurut Matt Abkarian, direktur pengembangan produk di Cerulli.

Terkait dengan: Cirulli: Permintaan terhadap dompet modular khusus semakin meningkat

Survei Cerulli menunjukkan bahwa 23% penasihat terutama membuat portofolio khusus untuk setiap klien mereka. Ini berarti bahwa 77% sisanya menggunakan portofolio model yang disediakan oleh pihak ketiga atau membuat model dalam praktik mereka sendiri, kata Abkarian. “Tetapi saya yakin jumlahnya lebih tinggi dari itu karena bahkan para penasihat yang terutama membuat portofolio khusus, saya hampir dapat menjamin bahwa mereka akan memiliki beberapa klien yang berdedikasi pada model tersebut,” katanya.

Meskipun para penasihat sudah menggunakan dana dari dana dengan hemat karena mereka terkait erat dengan rencana pensiun, mereka juga memiliki kekhawatiran tentang apakah biaya dana dari dana tersebut dapat dibenarkan oleh nilai yang mereka berikan, Cerulli menemukan. Rasio pengeluaran Dana Alokasi rata-rata berkisar antara 36 dan 45 basis poin, kata Abkarian. Namun, beberapa dana yang mendasari dana dana membebankan biayanya sendiri, sehingga menciptakan struktur dana berlapis. Dia mencatat bahwa hal ini kurang umum terjadi pada ruang portofolio pada umumnya karena sebagian besar manajer aset telah menghilangkan biaya ahli strategi.

Terkait dengan: Penasihat lebih memilih rata-rata pergerakan sederhana (SMA) dibandingkan portofolio model, dengan alasan biaya tinggi dan penyesuaian terbatas

Yang penting, penggunaan portofolio modular memungkinkan penasihat keuangan memenuhi keinginan klien untuk melakukan penyesuaian.

“Saya berharap Anda sekarang dapat mempresentasikan proposisi nilai perusahaan Anda sebagai konsultan ketika Anda sering menggunakan sesuatu seperti model karena ada kemampuan untuk melihat elemen inti individu, ada kemampuan untuk menambahkan penyesuaian, ada kemampuan untuk menambahkan arah yang berbeda dan katakan kepada klien Anda, ‘Anda tidak akan mendapatkan hal yang sama seperti orang lain harus membeli saham dari dana dana ini karena kami dapat menambah alokasi.”