Pedagang berusia 20-an ini mengakali sistem risiko bank global dan merugikan mereka sebesar $58 juta – Beragampengetahuan

Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA) telah mendenda Macquarie Bank Ltd (MBL) cabang London sebesar 13 juta pound ($16,4 juta) karena kegagalan kontrol serius yang menyebabkan kegagalan trader junior selama periode 20 bulan transaksi palsu, mengakibatkan kerugian sebesar $57,8 juta.

Macquarie didenda £13 juta karena perdagangan palsu yang dilakukan oleh pedagang junior

Tindakan regulasi ini berasal dari aktivitas mantan pedagang Macquarie Metals dan Bulk Travis Klein, yang mencatat lebih dari 400 perdagangan palsu antara Juni 2020 dan Februari 2022 untuk menyembunyikan kerugian perdagangan yang meningkat. Klein, yang bergabung dengan bank tersebut setelah lulus di Sydney dan kemudian pindah ke London, telah dilarang memasuki industri jasa keuangan Inggris.

“Sistem dan kontrol MBL yang tidak efektif menyebabkan, setidaknya untuk jangka waktu tertentu, salah satu karyawannya mampu menyembunyikan kerugian perdagangan, sehingga merugikan perusahaan jutaan dolar,” kata Steve Smart, direktur eksekutif gabungan penegakan hukum di FCA. “Hal ini harus menjadi contoh bagi kami para regulator; risiko bisa datang dari dalam. Anda memerlukan sistem yang tepat untuk mengidentifikasinya sehingga Anda dapat mengatasinya sejak dini.”

Investigasi mengungkapkan bahwa Klein mengeksploitasi kelemahan dalam tiga sistem pengendalian penting, termasuk pelaporan laba dan rugi, proses rekonsiliasi akhir hari, dan pemantauan modifikasi perdagangan. Meskipun tinjauan eksternal sebelumnya menyoroti kerentanan tersebut, Macquarie gagal menerapkan langkah-langkah remediasi yang efektif.

Rencana Klein mulai terurai pada Februari 2022, ketika laporan pengendalian risiko internal rutin mendeteksi aktivitas mencurigakan. Pedagang tersebut mengaku melakukan kesalahan saat dikonfrontasi dan langsung mengundurkan diri. Meskipun transaksi fiktif tersebut menimbulkan kerugian besar bagi Macquarie, namun hal tersebut tidak berdampak pada pasar atau pelanggan eksternal.

FCA mencatat bahwa Klein menghadapi denda pribadi sebesar £72.600, tetapi denda ini dibebaskan karena bukti kesulitan keuangan yang serius. Denda bank dikurangi 30% dari aslinya £18,6 juta setelah menyetujui penyelesaian awal.

Kasus ini menyoroti tantangan yang dihadapi lembaga keuangan dalam mempertahankan pengendalian internal yang efektif, terutama ketika sistem perdagangan menjadi lebih kompleks dan canggih.

Macquarie Bank Limited (MBL) adalah perusahaan yang didirikan di Australia dan bagian dari grup jasa keuangan global. Perusahaan ini beroperasi di Inggris melalui cabangnya di London dan telah disahkan oleh FCA sejak Desember 2001.

Macquarie Bank dan ASIC

Ini bukan pertama kalinya Macquarie Bank menghadapi pengawasan regulasi. Pada tahun 2022, Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC) meluncurkan proses hukum terhadap Macquarie Bank Limited, dengan tuduhan adanya masalah pada rekening pengelolaan kasnya yang memungkinkan akses oleh pihak ketiga, termasuk penasihat keuangan.

Salah satu kasus melibatkan Ross Andrew Hopkins, seorang terpidana penasihat keuangan yang mengeksploitasi sistem untuk menarik $2,9 juta melalui perdagangan blok yang disahkan oleh perjanjian biaya. Hopkins mengakui 15 pelanggaran terkait penarikan tidak sah. Sebagai tanggapan, Macquarie Bank membayar kembali klien Hopkins sekitar $3,5 juta.

Hari lain, hari baik lainnya

Baru kemarin (Senin), FCA mendenda Barclays, lembaga perbankan besar lainnya. Badan tersebut setuju untuk membayar 40 juta pound ($50 juta) karena gagal mengungkapkan dengan benar pengaturannya dengan investor Qatar selama penggalangan dana darurat selama krisis keuangan tahun 2008. Barclays menyetujui denda tersebut, menandai berakhirnya perselisihan peraturan yang dimulai pada tahun 2013 ketika FCA mengeluarkan pemberitahuan peringatan kepada Barclays dan PLC.

Denda awalnya ditetapkan sebesar £50 juta setelah Barclays menarik bandingnya ke pengadilan yang lebih tinggi.

Penyelesaian ini terjadi setelah kegagalan kasus pidana terpisah yang diajukan oleh Serious Fraud Office (SFO) terhadap Barclays dan mantan eksekutifnya. Mereka yang terlibat termasuk mantan CEO John Varley, mantan ketua Bank Investasi Timur Tengah Roger Jenkins, mantan eksekutif Thomas Kalaris dan mantan kepala lembaga keuangan Eropa Richard Boss. Tuduhan tersebut berasal dari penyelidikan SFO selama lima tahun atas peran mereka dalam kesepakatan investasi Qatar.

Artikel ini ditulis oleh Damian Chmiel di www.beragampengetahuan.com.

stratégie forex gagnante, forex adalah, harga emas hari ini seputar forex
, forex factory, broker forex terbaik, forex factory calendar, harga emas forex, kalender forex, robot trading forex, forex calendar, seputar forex harga emas hari ini, berita forex hari ini

#Pedagang #berusia #20an #ini #mengakali #sistem #risiko #bank #global #dan #merugikan #mereka #sebesar #juta