Zolidar mengatasi kesenjangan kepemilikan karyawan dengan alat AI – Beragampengetahuan

Saya terkejut saat mengetahui bahwa jutaan usaha kecil yang menguntungkan di seluruh Amerika Serikat tidak memiliki rencana suksesi yang formal dan tertulis.

“Ada 3 juta bisnis yang berisiko tutup,” kata Sonali Kothari, salah satu pendiri Zolidar, dan mantan COO dan Direktur Pengadaan di Kiva.org (sebuah organisasi nirlaba internasional yang berupaya membangun inklusi keuangan melalui kredit mikro di seluruh dunia). Zolidar sedang membangun apa yang oleh para pendirinya disebut sebagai “tombol mudah” yang didukung AI untuk kepemilikan karyawan.

Meskipun saya telah berulang kali menemukan gagasan tentang kepemilikan karyawan yang berkaitan dengan jalur kemitraan dalam perusahaan konsultan itu sendiri, baik melalui sesi perencanaan suksesi di konferensi atau penelitian M&A, saya tidak pernah mempertimbangkan apakah ada teknologi yang dapat membantu pemberi kerja atau karyawan mengeksplorasi potensi yang dapat ditawarkan oleh model kepemilikan ini.

Saya bertemu Kothari melalui jaringan dari Hak kepemilikan proyeksebuah organisasi nirlaba yang berfokus pada kebijakan, pendidikan, dan advokasi terkait kepemilikan karyawan. Sebagai bagian dari misi pendidikannya, Project Equity bekerja dengan para profesional, termasuk CFP, CPA, Konsultan Perencanaan Keluar Bersertifikat, pengacara, dan lainnya, yang pada gilirannya bekerja sama dengan pemilik bisnis,

Project Equity telah membentuk kemitraan strategis dengan Zolidar, yang menciptakan infrastruktur teknologi untuk membuat perencanaan suksesi, termasuk transfer kepemilikan karyawan, dapat diakses oleh 80% usaha kecil yang menguntungkan yang tidak mendapatkan pembeli melalui merger dan akuisisi tradisional.

Terkait dengan:Membangun intinya sendiri: Pendekatan perencanaan yang kompleks terhadap kecerdasan buatan

Zuledar Secara khusus, ini adalah startup teknologi yang didirikan bersama oleh Kothari dan Ashish Agrawal pada tahun 2023. Keduanya bertemu pada tahun 2006 saat bekerja magang di Google. (Agrawal tinggal di sana hingga tahun 2022.)

“Kami membangun teknologi untuk melayani pasar yang kurang terlayani ini dalam skala besar,” kata Kothari, sambil mencatat bahwa alat bertenaga AI yang terintegrasi ke dalam Zolidar membantu para penasihat memperluas percakapan klien, mengubah kesadaran menjadi tindakan, dan melayani lebih banyak klien dengan pekerjaan manual yang lebih sedikit memakan waktu. “Kami terkadang bercanda bahwa kami mendapat gelar master dalam bidang kepemilikan karyawan,” katanya tentang kurva pembelajaran yang mereka lalui dalam mempelajari setiap aspek kepemilikan karyawan, yang mengarah pada peluncuran Zolidar.

“Apa yang kami temukan adalah bahwa kepemilikan karyawan bukanlah suatu hal yang khusus, namun sering diabaikan sebagai sebuah pilihan dan tidak memiliki alat untuk membantu pemilik bisnis dan penasihat menjadikannya sebagai sebuah pilihan,” katanya.

itu Laporan Kesiapan Pemilik Tahun 2023 (terbaru tersedia), diterbitkan oleh lembaga perencanaan keluar, Hal ini menunjukkan bahwa dalam 10 tahun ke depan, 75% pemilik usaha ingin keluar dari usahanya. Dengan kata lain, sekitar 4,5 juta perusahaan swasta diperkirakan akan melakukan transformasi dalam dekade berikutnya – baik melalui penjualan, warisan, atau penutupan – yang mewakili kekayaan sekitar $14 triliun.

Terkait dengan:Kapasitas Intelektual: Keunggulan Manusia dalam Gelombang Inovasi

“Di satu sisi, kepemilikan karyawan saat ini dapat bekerja di perusahaan dengan 10 hingga 15 karyawan atau lebih, bahkan perusahaan besar, namun banyak juga perusahaan kecil seperti ini,” kata Kothari, sambil mencatat bahwa bagi banyak dari perusahaan tersebut, gesekan dalam menentukan langkah selanjutnyalah yang menghambat penerapan kepemilikan karyawan, yang merupakan hal yang rumit.

Misalnya, pertimbangkan banyaknya perbedaan dan kompleksitas antara perwalian kepemilikan karyawan, rencana kepemilikan saham karyawan, dan koperasi yang lebih terstruktur, yang mewakili tiga kemungkinan model yang dapat diterapkan oleh perusahaan.

“Tujuan kami di Zolidar adalah memungkinkan perusahaan memahami semua pilihan mereka,” kata Kothari. “Secara teknis, ini mungkin satu-satunya pilihan keluar bagi beberapa perusahaan yang stabil dan sehat.”

Saat ini, Zollidar mendukung fase orientasi, di mana perusahaan atau penasihat dapat membandingkan opsi, membuat model skenario penjualan atau kepemilikan (dan memberi peringkat serta memprioritaskannya berdasarkan perusahaan tempat mereka bekerja), dan melakukan penilaian multi-metode terhadap bisnis mereka.

Terkait dengan:Laporan WealthStack: Orion akan meluncurkan Denali AI pada tahun 2026

Situs tersebut sebenarnya terbagi menjadi produk untuk pemilik bisnis (atau karyawan) dan konsultan yang ingin bekerja sama dengan pemilik bisnis. Bagi penasihat yang mendaftar, situs ini dimaksudkan sebagai sumber daya yang dibagikan kepada klien pemilik bisnis jika mereka ingin menjelajah sendiri atau memasukkan beberapa informasi mereka sendiri.

Banyak sumber daya gratis tersedia di situs web tanpa registrasi, termasuk The Grid, sebuah direktori yang menampilkan ribuan profesional, layanan perencanaan pemulangan, organisasi terkait, organisasi nirlaba, dan sumber daya lainnya di seluruh negeri yang dapat disaring berdasarkan enam parameter mulai dari jenis hingga layanan yang diberikan, lokasi dan fokus pada kepemilikan karyawan, antara lain.

Saya tidak akan membahas semua tingkatan harga untuk perusahaan dan penasihat, namun langganan “Advisor Basic” berharga $350 per kursi per tahun, menyediakan akses multiklien dan fitur kolaborasi untuk rekan satu tim dan klien. Langganan “Advisor Premium” berharga $3.500 per kursi per tahun, memberikan laporan evaluasi tak terbatas untuk prospek dan klien. Kedua langganan menawarkan diskon untuk pembuatan rencana suksesi Zolidar komprehensif yang disebut Business Max Plans. Sederhananya, tarif dan apa yang didapat oleh penasihat (atau pemberi kerja) bersifat transparan dan komprehensif.

Dalam roadmap Zolidar dibangun fase kesepakatan yang mencakup alur kerja tim kesepakatan dan jalur pembiayaan, dilanjutkan dengan fase operasional (kepemilikan, budaya, dan alat pasca-transfer).

Singkatnya, PE dan Zolidar mengatasi kesenjangan pengetahuan dan kesenjangan implementasi yang menghambat perluasan kepemilikan karyawan, menurut Kothari.

Zolidar menurut saya menempati posisi unik dalam ekosistem teknologi perencanaan suksesi.

Sementara saya menulis tentang platform, termasuk Pembalap Dan modal, Melayani penasihat keuangan yang telah memiliki pemilik bisnis sebagai klien, Zolidar juga berfokus membantu usaha kecil yang mungkin kekurangan penasihat dan tidak memiliki perencanaan suksesi.

“Kami melihatnya sebagai hal yang saling melengkapi satu sama lain, melayani pasar konsultasi yang sudah mapan, sementara dengan apa yang kami bangun dan bermitra dengan Project Equity, kami memperluas seluruh ekosistem untuk melakukan hal-hal yang sebelumnya memerlukan spesialis mahal untuk melakukannya,” kata Kothari.