Nexo akan membayar denda $500.000 untuk pinjaman yang didukung cryptocurrency ‘berisiko tinggi’ – Beragampengetahuan

Perusahaan peminjaman mata uang kripto Nexo Capital akan membayar $500,000 kepada regulator keuangan California setelah dituduh memberikan ribuan pinjaman kepada penduduk California tanpa menilai dengan tepat kemampuan mereka untuk membayar kembali.

Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California (DFPI) mengatakan pada hari Rabu bahwa Nexo memberikan setidaknya 5,456 pinjaman konsumen dan bisnis kepada warga California tanpa izin yang sah.

“Nexo Capital secara umum tidak mengevaluasi kemampuan peminjam untuk melakukan pembayaran tepat waktu, utang yang ada, riwayat kredit, atau dokumentasi lain terkait kondisi keuangan peminjam secara keseluruhan sebelum mencairkan pinjaman,” kata regulator.

Komisaris DFPI KC Mohseni mengatakan pemberi pinjaman “harus mematuhi hukum dan menghindari memberikan pinjaman berisiko tinggi yang membahayakan konsumen, tidak terkecuali pinjaman yang didukung kripto.”

DFPI mengatakan risiko gagal bayar pinjaman Nexo meningkat

Pinjaman yang didukung mata uang kripto memungkinkan pengguna meminjam mata uang fiat atau stablecoin dengan menempatkan aset digital sebagai jaminan.

Meskipun sering kali terjadi overcollateralization dan lebih mudah diperoleh dibandingkan kredit tradisional, biasanya tidak ada pemeriksaan kredit, namun pembayaran yang terlewat dapat memicu penjualan paksa agunan untuk menutupi saldo terutang.

DFPI mengklaim “kurangnya kebijakan penjaminan emisi” Nexo meningkatkan risiko peminjam gagal membayar pinjamannya.

DFPI mengatakan pinjaman tersebut dilakukan antara Juli 2018 dan November 2022 dan melibatkan “tindakan dan praktik melanggar hukum” terkait produk atau layanan konsumen yang tidak mematuhi undang-undang pembiayaan konsumen.

Terkait: Anggota parlemen AS meminta SEC untuk mengambil tindakan dalam kasus eksekusi Sun

Dalam waktu 150 hari, Nexo harus mentransfer seluruh dana penduduk California ke Nexo Financial LLC, afiliasi yang berbasis di AS yang memegang lisensi pemberi pinjaman keuangan California yang dikeluarkan oleh DFPI.