Pialang komersial JLL menderita kerugian $18 juta dalam skema penipuan pinjaman – Beragampengetahuan

Ingatlah sebelum keruntuhan finansial ke Pada tahun 2008 ketika siapa pun yang memiliki pulsa bisa mendapatkan pinjaman — dan beberapa orang yang tidak memiliki pulsa juga, ketika penilai menaikkan nilai dan uang kembali pada saat penutupan adalah hal biasa? Tiga investor dari tiga negara bagian New York terjun ke DeLorean mereka dan melakukan perjalanan waktu ke tahun 2007 karena mereka baru saja mengaku bersalah atas skema pembiayaan kreatif di… cincinnati multikeluarga Sebuah kompleks apartemen yang akan mengejutkan para penjahat jadul dengan keberanian mereka.

Harga yang melambung dan dokumen palsu

Menurut A Artikel terbaru oleh CoStarPenyelidik Departemen Kehakiman (DOJ) menemukan skema multi-tahun yang merugikan perusahaan pialang komersial JLL sebesar $18 juta.

dan investor Frederick Shulman, 72, dari New York; Haim “Eli” Burtz, 29, dari New Jersey; Moshe “Mark” Silber, 34, dari New York, mengaku bersalah atas penipuan kawat setelah memperoleh pinjaman $74,25 juta dari Fannie Mae untuk 976 unit unit Williamsburg Cincinnati Apartments & Townhomes, yang mereka peroleh sebesar $70 juta pada Maret 2019. Untuk melakukan penutupan ganda, yang menaikkan harga gedung apartemen menjadi $95,85 juta, harga penjualan yang diberikan kepada pemberi pinjaman melalui dokumen palsu, menurut Departemen Kehakiman.

Secara khusus, Silber, Shulman, dan konspirator lainnya menggunakan identitas curian yang diberikan kepada JLL dan Fannie Mae untuk mewakili pembeli dengan harga pembelian yang lebih besar. Penutupan ganda terjadi pada 8 Maret 2019.

JLL mengaitkan pinjaman tersebut dengan kerugian $18 juta dalam laporan pendapatan kuartal kedua. Menurut artikel terbaru di Jurnal Wall StreetJenis aktivitas penipuan ini telah menyebabkan proses permohonan menjadi lebih ketat, dengan pemberi pinjaman diharuskan memverifikasi informasi keuangan secara independen dari peminjam yang mencari pinjaman untuk properti multi-keluarga, menurut perkiraan dari pengajuan tahunan terbaru mereka, Freddie Mac dan Fannie Mae, yang didukung pemerintah. Amerika. , mengamankan 40% dari $2,2 triliun utang hipotek multikeluarga pada September 2023.

Nilai perkiraan runtuh

Menariknya, properti Cincinnati dinilai sebesar $99 juta ketika pinjaman diberikan pada tahun 2019, sehingga memungkinkan harga jual yang lebih tinggi. Namun, apakah itu karena salah urus, hipotek dengan suku bunga yang dapat disesuaikan, atau pengunduran diri penyewa, Hal itu telah dievaluasi kembali pada bulan Maret 2024 sebesar $34 juta, dan menurut data CoStar, terlambat lebih dari 90 hari.

“Ada penerimanya Dia ditunjukKami bermaksud untuk menstabilkan properti, termasuk beberapa peningkatan hunian, sebelum aset tersebut Terjualkata Karen Brennan, kepala keuangan JLL, pada panggilan konferensi pendapatan perusahaan.

Ini bukan satu-satunya penipuan scammers

Departemen Kehakiman juga mengungkapkan bahwa ketiga penipu tersebut juga mengaku bersalah atas penipuan lain, di mana mereka menipu pemberi pinjaman atas pinjaman lain yang berasal dari JPMorgan Chase berdasarkan pinjaman. komersial Real Estat Troy Michigan. Silber, Shulman & Poretz mengakuisisi Troy Technology Park pada September 2020 seharga $42,7 juta. Untuk mendukung harga pembelian yang meningkat sebesar $70 juta, Departemen Kehakiman menuduh bahwa terdakwa menyerahkan surat niat palsu kepada pemberi pinjaman dan penilai untuk membeli properti dari pihak lain seharga $68,8 juta.

JPMorgan meminjamkan $45 juta untuk pinjaman Troy Technology Park, yang dimasukkan ke dalam layanan khusus pada bulan Desember “karena penipuan hipotek dan masih menunggak pembayaran bulan Desember 2023,” menurut laporan pemegang obligasi bulanan bulan Juli tentang kesepakatan obligasi tersebut. Properti Itu dilarang Pada bulan Mei 2024.

Menurut Departemen Kehakiman, Silber, Shulman dan Burtz dijadwalkan akan dijatuhi hukuman pada 3 Desember 2024, dan masing-masing akan menerima hukuman maksimal lima tahun.

Tingginya tingkat penipuan hipotek

Jumlah skema hipotek palsu telah meningkat sejak tahun 2022, ketika kenaikan suku bunga menurunkan nilai properti komersial. Meningkatnya tindakan keras yang dilakukan Departemen Kehakiman telah menyebabkan peminjam harus menyerahkan tanda terima sewa dan meningkatkan pengawasan terhadap dokumen keuangan.

Laporan pendapatan palsu dan penjualan properti palsu dengan harga melambung adalah beberapa dokumen penipuan yang paling umum diajukan untuk mendapatkan pinjaman. Fannie Mae secara sistematis melarang pialang hipotek seperti Meridian Capital Group setelah tuduhan melakukan kesalahan yang dilakukan pialang untuk mendapatkan pinjaman yang lebih besar.

Pikiran terakhir

Keberanian rencana di Ohio dan Michigan menyiratkan bahwa rencana tersebut tidak muncul begitu saja. Mereka menyimpulkan bahwa “investor” lain mencoba hal serupa, yang mendorong Silber, Shulman, dan Burtz melakukan penipuan.

Sebelum tahun 2008, pemalsuan dokumen keuangan adalah hal biasa dalam transaksi real estat, dan banyak dari transaksi ini baru terungkap ketika orang-orang yang terlibat – terutama bank – mulai merugi. Namun selama semua orang menghasilkan uang, banyak transaksi penipuan yang tidak terdeteksi.

Hal gila di balik kesepakatan Ohio dan Michigan adalah JLL dan JPMorgan Chase kehilangan jutaan dolar. Bagaimana Silber, Shulman, dan Burtz berharap untuk lolos dari hal itu masih membingungkan, tetapi mereka diduga mengenal seseorang yang telah berhasil melakukan hal serupa di masa lalu.

Pada akhirnya, mencapai kesuksesan di bidang real estat tidak memerlukan pemikiran teknis dan analitis yang dibutuhkan di industri berpenghasilan tinggi lainnya seperti teknologi. Ini adalah permainan angka. Ada cukup jalur hukum yang tersedia bagi investor untuk menghasilkan uang tanpa melanggar hukum, itulah sebabnya, ketika kasus seperti ini terungkap, sulit untuk tidak terkejut dengan kebodohan para penipu.

Dapatkan pinjaman terbaik hari ini

mencari yang dapat diandalkan, Ramah investor Pemberi pinjaman yang berspesialisasi dalam strategi Anda.

Catatan oleh beragampengetahuan: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak mewakili opini beragampengetahuan.