Premi asuransi di Kenya naik 12% menjadi $2,3 miliar – Beragampengetahuan

• Perusahaan asuransi Kenya membukukan kenaikan premi sebesar 12,2% menjadi USD 2,3 miliar pada tahun 2020 dan 2021 karena ekonomi terus pulih dari dampak negatif COVID-19.
• Premi bisnis asuransi jangka panjang naik 13,8% menjadi $1,0 miliar, dibandingkan dengan $921 juta pada tahun 2021, dengan akuntansi asuransi jiwa sebesar 25,2%.
• Premi asuransi umum berjumlah $1,2 miliar, dengan kategori asuransi medis dan mobil mempertahankan posisi kepemimpinan mereka dengan kontribusi masing-masing sebesar 32,5 persen dan 31,9 persen.

Penanggung di Kenya melaporkan kenaikan premi sebesar 12,2% menjadi $2,3 miliar dalam tiga bulan hingga Desember 2022, menurut laporan terbaru dari Otoritas Pengaturan Asuransi (IRA).

Premi bisnis asuransi jangka panjang naik 13,8% menjadi $1,0 miliar pada kuartal tersebut, dibandingkan dengan $921 juta pada periode yang sama tahun 2021. Kategori simpanan dan asuransi jiwa tetap menjadi kontributor terbesar bagi bisnis asuransi jangka panjang, masing-masing sebesar 35,9% dan 25,2%.

Pengawas industri mengaitkan pertumbuhan tersebut dengan pemulihan ekonomi yang berkelanjutan dari kejatuhan ekonomi akibat pandemi COVID-19. Selama periode yang ditinjau, premi asuransi umum berjumlah $1,2 miliar, di mana kategori asuransi kesehatan dan mobil masing-masing menyumbang 32,5 persen dan 31,9 persen.

Kecelakaan diri dan lain-lain adalah satu-satunya lini bisnis yang mengalami penurunan premi masing-masing sebesar 2,5% dan 12,4%. Kinerja penjaminan emisi bisnis asuransi umum meningkat menjadi kerugian sebesar $27 juta pada kuartal keempat tahun 2022 dari kerugian sebesar $47 juta pada periode yang sama, dengan laba penjaminan emisi tertinggi dalam kategori kompensasi pekerja sebesar $19 juta, sementara penjaminan emisi di kendaraan pribadi , kelas komersial dan medis motor Pesanan yang paling menguntungkan telah mengasuransikan kerugian masing-masing sebesar $30 juta, $26 juta, dan $5,4 juta.

Di bawah kategori asuransi umum, klaim yang dikeluarkan selama periode yang ditinjau meningkat sebesar $578 juta, meningkat 10,7 persen dari $522 juta yang dilaporkan pada kuartal keempat tahun lalu. Klaim kesehatan tertinggi mencapai 41,9%, diikuti oleh kendaraan bermotor pribadi sebesar 24,8%, dan kendaraan bermotor niaga sebesar 23,4%.

membaca: Cakupan kesehatan universal Rwanda mengubah ekonominya

“Bisnis asuransi mobil menyumbang 48,2 persen dari klaim, sementara kontribusi bisnis mereka menyumbang 31,9 persen dari total premi bisnis asuransi umum,” jelas laporan itu. Klaim yang dibayarkan oleh asuransi umum naik 12,9 persen menjadi $538 juta, dibandingkan dengan $476 juta dalam klaim yang dibayarkan pada periode yang sama tahun lalu.

Medis, mobil pribadi, dan mobil komersial memiliki klaim pembayaran tertinggi, masing-masing sebesar 43,5%, 24,9%, dan 21,9%, dari total klaim industri yang ditulis oleh bisnis asuransi umum.

“Bersama-sama, ketiga kategori ini menyumbang 90,3% dari semua klaim yang dibayarkan oleh perusahaan asuransi umum,” kata Komisaris IRA Godfrey Kiptum dalam laporan kuartal keempat. Itu naik dari $232 juta pada tahun 2021. Volume bisnis reasuransi naik 26,1 persen menjadi $293 juta pada tahun kuartal dibandingkan dengan periode yang sama tahun lalu.

Kinerja underwriting juga meningkat secara signifikan menjadi keuntungan sebesar $10,2 juta pada kuartal keempat tahun 2022 dari $5,6 juta pada periode yang sama tahun lalu.

Dari enam perusahaan asuransi teratas, Old Mutual mempertahankan posisi No.1 dengan pangsa pasar premium sebesar 8,8%, sementara Asuransi APA naik ke posisi kedua, menyalip Asuransi GA, yang kini memiliki pangsa pasar premi yang serupa dengan Asuransi CIC sebesar 8,2%.

Sementara pangsa pasar premi Asuransi Jubilee turun dari 6,3% menjadi 5,3%, perusahaan asuransi regional Britam mempertahankan pangsa pasarnya.

Di Kenya, pertanggungan asuransi di tingkat perusahaan dan individu terutama difokuskan pada kendaraan bermotor, industri kebakaran dan kecelakaan pribadi, terutama dalam kategori asuransi kesehatan kelompok untuk perusahaan dan kelompok. Penetrasi asuransi rendah di pasar Kenya dibandingkan dengan pasar lain yang lebih maju karena kurangnya budaya menabung di antara orang Kenya.

Pendapatan yang dapat dibelanjakan yang rendah bagi kebanyakan orang dan insentif pajak yang tidak memadai untuk merangsang pembelian produk asuransi jiwa juga merugikan industri ini.

Krisis kredibilitas dalam industri di mata publik, terutama dalam hal pembayaran klaim yang tepat waktu, merugikan para pemain industri.

Otoritas Pengatur Asuransi adalah perusahaan milik negara yang didirikan berdasarkan Undang-Undang Asuransi, Bab 487 Hukum Kenya untuk mengatur, mengawasi, dan mempromosikan pengembangan industri asuransi di Kenya.