Apa yang ada di Wealthstack Saya: Financial Summit – Beragampengetahuan

Saya telah berkecimpung di bidang ini selama hampir 40 tahun dan telah bekerja di beberapa organisasi besar. Kami selalu memiliki perusahaan teknologi besar. Namun menurut pengalaman saya, kami tidak pernah memberikan alat kepada para penasihat untuk bertindak dan membuat perbedaan nyata. Anda harus bekerja dengan apa yang Anda miliki. Visi saya ketika Anda datang ke sini Sekitar sembilan tahun yang lalu Hal ini memberikan penasihat berbagai jenis teknologi yang berbeda. Jika Anda membangunnya, mereka akan datang.

Saya tahu saya memiliki sesuatu ketika tim teknologi saya berkata, “Ini tidak ada di tempat lain. Tidak ada yang memilikinya.” Saat ini, saya pikir kita memiliki rangkaian teknologi terluas dibandingkan siapa pun di bidang RIA. Kami telah menghabiskan jutaan dolar untuk sumber daya manusia dan penelitian.

Summit Financial bukanlah pencipta teknologi tersebut. Kamilah yang mengintegrasikan teknologi terbaik. Kami menghabiskan banyak waktu, tenaga, dan uang untuk menjelajahi pasar guna menemukan alat terbaik bagi penasihat dan klien mereka serta memastikan alat tersebut sinkron dan berfungsi.

CRM: Perusahaan Tenaga Penjualan, Redtail (Orion), dan Wealthbox

Kekhawatiran terbesar saya dengan CRM adalah perlindungan data. Hal terakhir yang Anda inginkan sebagai konsultan adalah informasi klien Anda diretas dan tetap tersedia di web. Anda perlu memiliki keamanan data yang nyata, dan Anda memerlukan perlindungan keamanan siber yang nyata. Ini adalah bagian besar bagi kami.

Terkait dengan:RIA Breakaway WayCrest: Membangun tumpukan teknologi dari awal

Saat Anda melihat CRM, ini sebenarnya merupakan gudang informasi yang dapat Anda akses, dan Anda dapat mengumpulkan informasi dengan berbagai cara. Cara lain untuk menjelaskannya adalah: Ini tidak menyembuhkan kanker. Ini menunjukkan hasil darahnya.

Menurut pendapat saya, Salesforce memiliki salah satu struktur terkuat yang tersedia, dengan uang terbanyak di belakangnya, dll. Redtail adalah pilihan termurah di sana. Sekarang menjadi sangat populer sehingga menjadi lebih seperti harga Salesforce.

Kami di sini untuk memberikan yang terbaik kepada penasihat kami. Kami tidak menerima suap dari perusahaan untuk menggunakan teknologi mereka. Kami mengevaluasi berbagai hal dan kemudian membawanya ke dalam ekosistem kami dan melindunginya dengan keamanan siber kami; Kami mengelilingi pagar.

Pelaporan dan manajemen portofolio: Addepar, RPAG (Great Grey Group)

Anda memiliki tiga pemain utama di bidang pelaporan kinerja: Orion, Black Diamond, dan Addepar. Jika Anda melihat ketiga struktur ini, semuanya menjalankan layanan penting. Kami hanya melayani basis klien dengan kekayaan bersih yang lebih tinggi. Kami memiliki klien miliarder. Kami memiliki klien senilai $10 juta. Namun Anda tidak perlu menjadi klien senilai $200 juta untuk mendapatkan layanan yang akan didapatkan seorang miliarder, karena ini semua adalah bagian dari ekosistem Summit. Anda tidak dapat melakukan itu dengan teknologi ritel.

Terkait dengan:Vardhan Wealth Management: Manfaat Menjadi Pengguna Awal

Dengan Addepar, menurut saya, mobil ini hampir seperti Ferrari dengan kapal roket yang terpasang padanya. Anda mungkin tidak memerlukan afterburner untuk sebagian besar pelanggan, bukan? Anda tahu Ferrari baik-baik saja. Namun ketika Anda perlu mendalami dan kompleks serta luas dan mendetail, seperti kantor multi-keluarga atau kantor keluarga untuk klien dengan kekayaan bersih tinggi, mereka tampaknya memiliki kemampuan tersebut.

Perencanaan Keuangan: Penasihat E-Money / Envestnet | UangGuidePro

eMoney melakukan analisis arus kas dan pengawasan perencanaan keuangan yang baik dan sederhana. Kami memiliki tim perencanaan keuangan internal, kami memiliki pengacara perencanaan keuangan internal, jadi kami menggunakan uang elektronik, sebagai pendahulu pengumpulan data, sehingga ketika pengacara dan perencana kami duduk bersama para penasihat, mereka dapat membuat penilaian yang sesuai.

Begitulah cara kami melihat banyak teknologi ini. Data dimasukkan, dikumpulkan, dan dirangkum, lalu kami meminta para ahli kami untuk mengambil data tersebut dan menghasilkan penilaian serta rekomendasi. Saat Anda melihat alat seperti MoneyGuidePro, kami mungkin menggunakan jumlah tersebut, kami mungkin paling sering menggunakan eMoney. Lalu kami menambahkan, di sisi real estate, Wealth.com.

Kustodian Utama/Sekunder: Fidelity / Schwab / Goldman Sachs / BNY Pershing / SEI

Terkait dengan:Wealthspire Advisors: Menata Ulang Wealthstack Setelah Sembilan Akuisisi RIA

Saya memutuskan untuk memiliki beberapa opsi penahanan, bukan berdasarkan biaya atau tantangannya, namun berdasarkan pengalaman saya mengelola Wells dan Wachovia. Kami memiliki banyak klien bernilai miliaran dolar yang menginginkan kebebasan memiliki sejumlah uang di berbagai toko penyimpanan dan perusahaan kredit. Saya ingin membuat model yang melayani pelanggan ini sepenuhnya, bukan sekadar sepotong kue.

Sangat mahal untuk memiliki teknologi yang membaca semua data berbeda dari Fidelity, Schuab, Pershing, SEI, Goldman Sachs. Namun hal ini menempatkan penasihat dalam peran yang mengatakan: “Begini, saya seorang wali, seorang ateis. Di mana pun Anda mau, kami dapat melayani Anda. Dan Anda tidak datang kepada saya, Tuan Klien, karena saya di Fidelity atau Schwab atau Goldman. Anda datang kepada saya karena nilai yang didapat, dan saya harus mengelola kekayaan bersih dan real estat Anda.”

Saya tidak tahu pemain lain yang memiliki kedalaman lima penjaga. Namun saya juga ingin menghormati tempat kerja penasihat tersebut. Tidak ada apa pun di sini yang memaksa siapa pun untuk menempuh jalur kepemilikan. Kami tidak memiliki jalan properti. Kami punya model khusus, yaitu kami ingin Anda menang.

Pengindeksan Langsung: Parametrik (Morgan Stanley)

Jika menyangkut pengindeksan langsung, lihatlah sejarahnya. Kembali ke tahun 1940-an, dan Anda akan melihat bahwa lebih dari 90% profesional bahkan tidak dapat memenuhi standar tersebut. Jika seseorang memberi tahu saya bahwa Anda memiliki peluang 92% untuk gagal, saya akan melakukan hal lain, bukan? Mengapa saya mempersulit penasihat saya dan memberi mereka ilusi bahwa mereka berjumlah 8% atau lebih? Sekarang saya dapat menunjukkan kepada tim saya bahwa mereka dapat terlihat seperti 8% dan Anda bisa mendapatkan hasil 8% tetapi Anda tidak perlu mengalami kerusakan otak untuk mencapainya.

Jika indeks naik 10% dan Anda naik 9,99%, coba tebak? Anda telah memenuhi indeks. Maksudku, kamu ada di sana. Kami ingin membantu para penasihat benar-benar membangun portofolio untuk klien mereka. Kami ingin mereka memposisikan diri untuk memenuhi indeks setiap tahun, dan kemudian melengkapi strategi tersebut dengan metode alternatif lain yang menghasilkan alpha yang sebenarnya. Hal ini jauh lebih sulit diperoleh daripada sekadar memperoleh indeks.

Layanan AI: Copilot dan Teams Premium (Microsoft) / WealthFeed / Jump AI / Aidentified

Saat ini kami menghabiskan banyak waktu untuk mempelajari keseluruhan AI ini dan bagaimana AI dapat membantu menghasilkan prospek, pelaporan kinerja yang lebih baik, data real-time, dan penyulingan pengetahuan, informasi, dan berita yang lebih luas. Saya rasa ada 14 teknologi yang kami lihat pada kuartal ini saja. Kami akan mengeksekusinya dan melihat apa yang berhasil.

Ini lebih dari sekedar mencatat. Ini adalah generasi pemimpin. Ini menganalisis portofolio saat ini di posisi teratas atau di tempat lain. Daripada duduk di sana selama tiga hari menganalisis, Anda bisa mendapatkan pemahaman yang cepat dan nyata tentang seperti apa portofolio itu. Mereka juga merupakan alat untuk menghasilkan saran, seperti melihat apa yang dimiliki seseorang, skor risikonya, semua itu, dan membuat beberapa rekomendasi. Ada juga tinjauan evaluasi dokumen. Kami memiliki pengacara internal yang meninjau surat wasiat dan dokumen perwalian, yang bisa memakan waktu lima atau enam hari hanya untuk menganalisis 200 halaman dokumen perwalian. Kami sekarang sedang mencari teknologi yang dapat mempersingkat waktu tersebut menjadi dua jam dan kemudian memberi Anda penilaian dan ringkasan. Jadi semua hal di atas, dan sungguh menakjubkan melihat apa yang bisa dilakukan hari ini 24 bulan yang lalu.

401(k) Manajemen Klien: Modal Absolut, Bonterra

Saat Anda melihat kekayaan bersih klien, terutama sebelum mereka pensiun, Anda akan menemukan bahwa sebagian besar kekayaan bersih mereka ada dalam program pensiun yang mungkin masih ada di organisasi tempat mereka bekerja. Para pembuat kebijakan 401(k) lebih khawatir jika mereka dituntut. Mereka seperti memberikan pilihan vanilla biasa. Kebanyakan orang bekerja selama 40 hingga 50 tahun, bukan? Salah satu aset potensial terbesar Anda adalah salah satu aset yang paling salah dikelola. Kami melihatnya dari sudut pandang, “Bagaimana kami membantu klien kami yang berada di posisi tersebut untuk pensiun? Bagaimana kami membantu mereka mengelola aset tersebut?”

Sekarang kami, sebagai penasihat, dapat memberikan saran dan mengawasi aset yang dimiliki oleh penyedia 401(k) yang ada. Mereka masih bekerja untuk Google atau Apple atau di mana pun, namun sekarang kami memiliki pengawasan kredit yang dapat kami bantu. Ini hanyalah contoh penyelesaian kue. Jika Anda benar-benar menyatakan bahwa Anda adalah penasihat keuangan klien, yang penting bukan hanya uang yang Anda kelola, melainkan seluruh uang dan aset mereka.

Semua teknologi ini, saat ini, memberi kita data dan akses sehingga seorang penasihat dapat menyatukannya dan berkata, “Tuan Jones, apa pun yang memiliki tanda dolar di depannya adalah apa yang kami ingin bantu Anda lindungi, kelola, dan kembangkan. Itu sebabnya kami ada di sini.”

Sebagaimana diceritakan oleh reporter senior Alex Ortolani dan diedit agar panjang dan jelas. Pandangan dan opini tidak mewakili pandangan beragampengetahuan.com.

Ingin memberi tahu kami apa yang ada di tumpukan kekayaan Anda? Hubungi Alex Ortolani di [email protected].