Berapa kekayaan bersih Anda yang harus diperhitungkan dalam setiap investasi real estat? – Beragampengetahuan

jika Anda berinvestasi benarreal estat dapat memberikan keuntungan asimetris: potensi keuntungan yang lebih tinggi dan risiko yang relatif lebih rendah. Tentu saja, hal ini memerlukan tingkat keterampilan tertentu, namun dengan berinvestasi bersama orang lain di klub investasi, Anda dapat langsung memanfaatkan pengalaman orang lain.

Selain keterampilan, investasi real estat tradisional menghadapi tantangan lain: modal yang dibutuhkan untuk berinvestasi.

Jika Anda membeli properti sewaan, kemungkinan besar Anda memerlukan $50.000 hingga $100.000 untuk uang muka, biaya penutupan, cadangan tunai, dan perbaikan awal.

Jika Anda berinvestasi dalam sindikasi real estat, Anda mungkin memerlukan $50.000 hingga $100.000 sebagai investasi minimum yang disyaratkan oleh operator.

Hal ini menyulitkan investor rata-rata untuk melakukan diversifikasi. Hal ini menimbulkan pertanyaan: Berapa kekayaan bersih Anda yang harus diperhitungkan dalam setiap investasi real estat?

Awalnya harus kecil, kurang dari 1%. Saat Anda memperoleh kepercayaan diri dan keahlian, hal itu akan berkembang.

“Tetapi pada awalnya, kekayaan bersih saya tidak tinggi, jadi investasi di real estate membutuhkan persentase yang tinggi di dalam! ” Tidak jika Anda bisa memulainya melewati Investasikan $500 atau $5.000 sekaligus. Tapi kami sedikit lebih maju dari diri kami sendiri.

Kelompok kontrol: Penasihat investasi standar

Jika kami menemukan penasihat investasi biasa di jalan dan bertanya kepada mereka tentang alokasi aset, mereka mungkin hanya akan membicarakannya saham dan obligasi.

Mereka mungkin berkata, “Ikuti aturan 100: Kurangi usia Anda dari 100, dan masukkan persentase portofolio Anda ke dalam saham dan sisanya ke dalam obligasi.” Jika mereka sangat agresif, mereka mungkin akan menambahkan angka tersebut menjadi 120, atau kepemilikan yang direkomendasikan sebesar 5% hingga 10% dalam portofolio Anda. REIT.

menguap.

SAYA secara harfiah Tadi malam saya ngobrol dengan teman baik saya yang merupakan penasihat investasi. Saya bertanya terus terang kepadanya: “Biaya pengelolaan aset Anda tinggi, apakah kinerja tim Anda mengungguli pasar saham?” secara luas? “

Jawabannya adalah: “Tidak, Dan Kami juga tidak ingin mengalahkan pasar. Klien kami sebagian besar adalah orang-orang kaya yang ingin meminimalkan risiko agar tidak kehabisan uang di ranjang kematiannya. ”

Tim penasihatnya tidak hanya tidak mengalahkan S&P 500, tetapi juga secara signifikan memiliki kinerja yang buruk, terutama setelah menambahkan S&P 500 ada Biaya konsultasi 1% hingga 2% per tahun.

Ini bukanlah sebuah alur cerita ketika saya menceritakannya kepada Anda Lalu aku Ada berbagai cara untuk berinvestasi.

Alokasi aset saya

Tujuan saya adalah 50% kekayaan bersih saya diinvestasikan pada saham dan 50% lainnya pada real estate. Sebagai pria berusia 40-an, saya sama sekali tidak peduli dengan obligasi.

“Tapi Brian, bagaimana kamu melindungi diri dari risiko?!”

Pertama, saya belum pensiun, jadi koreksi pasar saham tidak membuat saya takut. Kedua, risiko obligasi tidak serendah yang Anda bayangkan. Pertama, mereka rentan terhadap risiko inflasi. Putar ulang waktu dua tahun dan inflasi mencapai 9,1%, dan tanyakan kepada seseorang yang memegang obligasi Treasury 2% bagaimana perasaan mereka tentang kerugian nyata dolar sebesar 7,1%.

Lalu, ada risiko suku bunga yang bisa menyebabkan nilai obligasi yang ada berfluktuasi naik dan turun. ini Indeks Obligasi Inti AS Morningstar Turun 12,1% pada tahun itu.

Saya tidak berinvestasi pada obligasi, saya berinvestasi pada real estat. Saya berharap investasi real estat saya menghasilkan pendapatan dua kali lipat dari saham setengah risikonya.

Kalau soal saham, saya berinvestasi di berbagai ETF yang memberi saya eksposur luas semua Dunia: Kapitalisasi Kecil, Kapitalisasi Menengah, Kapitalisasi Besar, semua industri, semua geografi, apa saja. jika kamu Tidak tahu apa-apa Untuk saham, cobalah berinvestasi hanya dalam dua dana: VTI (Vanguard Total Stock Market Index Fund) dan VEU (Vanguard FTSE All-World ex-US ETF).

Namun bagaimana cara mengelola risiko investasi real estat?

Risiko konsentrasi investasi real estat

Bayangkan sebagai investor muda, Anda memiliki kekayaan bersih sebesar $100.000. Jika Anda menggunakan cara tradisional dan menginvestasikan $50.000 hingga $100.000 di real estat, itu akan menghabiskan 50% hingga 100% kekayaan bersih Anda. Jika investasi ini berjalan buruk, hal itu bisa saja terjadi melemahkan Situasi keuangan Anda di masa mendatang.

Anda tidak menempatkan 100% investasi saham Anda pada satu perusahaan. Mengapa Anda melakukan hal yang sama di bidang real estat?

Sekarang bayangkan Anda meminjamkan $100 (0,1% dari kekayaan bersih Anda) ke Groundfloor. Kemudian, Anda menginvestasikan $100 dalam dana real estat di Fundrise. Anda kemudian membeli sebagian kecil properti sewaan di Arrived seharga $100.

Jika Fundrise berkinerja buruk, seperti pada tahun 2022 dan 2023, hal ini tidak akan merugikan Anda.

Setelah mencoba-coba investasi real estat pasif melalui beberapa platform crowdfunding, Anda akan menemukan investasi real estat swasta. Anda mulai memutari kepala Anda kemitraan swastasindikat real estate dan dana ekuitas. Anda awal Cobalah catatan pribadi dan dana utang untuk penghasilan bulanan.

Saya menginvestasikan $5.000 sekaligus dalam proyek-proyek ini di Klub Investasi Bersama SparkRental jenis Investasi pasif. Ya, itu lebih dari $100 hingga $1.000 Itu Anda bisa berinvestasi Beberapa Platform penggalangan dana. Namun kami juga mengejar imbal hasil yang lebih tinggi dan risiko yang lebih rendah dibandingkan investasi crowdfunding.

ini Apakah karena investasi crowdfunding, REITs, saham dan obligasi? semua Satu kesamaan yang mereka miliki: terbuka untuk umum secara luas. Menurut definisinya, Anda akan memperoleh keuntungan pasar rata-rata karena Anda membayar harga pasar untuk investasi publik Anda.

Anda dapat melakukan lebih baik jika Anda bersedia untuk keluar dari jalur yang sulit memikirkan Kawanan domba mengikuti.

Bagaimana alokasi real estat Anda harus berubah seiring waktu

Ketika saya pertama kali mulai berinvestasi secara pasif di real estat, tujuan saya adalah melakukannya Tidak lajang pekerjaan investasi lebih dari 1% hingga 3% dari kekayaan bersih saya.

Seiring waktu, saya telah berkembang sebagai investor. Saya lebih tahu, begitu pula klub investasi investor lain yang pernah saya ajak mengulas. Secara kolektif, kami telah mengembangkan keahlian yang mendalam. Ini hampir seperti “sarang pikiran” ketika kita berkumpul setiap bulan Tinjau investasi.

Saya juga memiliki pengalaman langsung dengan lebih dari 25 operator hingga saat ini. SAYA Merasa sangat percaya pada beberapa dari mereka Setelah melakukan banyak investasi dengan mereka dan memahami gaya komunikasi mereka, cara mereka menangani masalah, dll.

Hari ini, saya Merasa Saya bersedia menginvestasikan 5% hingga 10% kekayaan bersih saya di beberapa operator ini. Saya memulai dari yang kecil dan seiring waktu memperluas beberapa investasi real estat saya.

Itulah indahnya investasi pasif: Anda berinvestasi sedikit pada operator, melihat kinerjanya, dan kemudian Jika Anda menyukainya, berinvestasilah lebih banyak pada mereka.

Tentu saja, risikonya tidak pernah nol. Kepala sekolah mungkin meninggal dalam kecelakaan pesawat atau kecelakaan besar Perang dapat terjadi dan mengganggu real estate Anda dan investasi lainnya. Namun saya merasa yakin bahwa risikonya rendah dibandingkan investasi lain, terutama mengingat keuntungannya yang tinggi.

Mulailah dari yang kecil lalu kembangkan

dia banyak Lebih mudah untuk berinvestasi dalam jumlah kecil dalam investasi real estat pasif daripada investasi real estat aktif. Meskipun sebagian besar pakar mencoba menjual kepada Anda strategi investasi real estat yang “zero down!” di dalam Jika Anda ingin mengeksekusinya, Anda memerlukan keahlian yang mendalam ada Mereka tidak mempunyai risiko yang besar.

Saya menyebutkan bahwa tujuan saya adalah mendapatkan keuntungan dua kali lipat dari real estat dengan risiko setengahnya. Ini tidak dimulai dengan menginvestasikan $50.000 atau $100.000 pada satu properti dengan operator yang tidak Anda kenal. Gaji awal adalah $500 atau $5.000, diikuti dengan masa percobaan di mana Anda dapat melihat kinerja operator. Misalnya, dalam klub investasi bersama, kami bertujuan untuk tidak berinvestasi dengan operator yang sama dalam waktu satu tahun sejak investasi awal.

Investasi kecil memungkinkan Anda membangun kepercayaan diri, kepercayaan, dan keahlian seiring berjalannya waktu Sebelum bertaruh di pertanian. Dari sana, Anda dapat meningkatkan dan menginvestasikan $50.000 atau lebih pada operator.

Jika Anda ingin menjaga risiko Anda tetap rendah dan milikmu Pengembalian rata-rata tinggi, titik awalnya rendah, dan kemajuannya lambat.

Temukan penawaran terpanas untuk tahun 2024!

Temukan penawaran menarik di pasar saat ini dengan alat pencari kesepakatan baru kami yang dibuat khusus untuk investor seperti Anda! Snag menutup transaksi dengan cepat dengan kotak pembelian khusus, wawasan properti komprehensif, dan perkiraan properti.

Catatan dari beragampengetahuan: Ini adalah opini yang ditulis oleh penulis dan tidak mewakili pandangan beragampengetahuan.