Cara mendapatkan pendanaan – Beragampengetahuan

Anda mungkin memerlukan dana untuk mengembangkan toko dropship Anda lebih cepat.

Shopify Capital mungkin merupakan pilihan yang baik, tetapi Anda harus mengetahui semua detailnya sebelum mengambil pinjaman.

Pada artikel ini, kami akan menjelaskan cara kerja Shopify Capital untuk toko dropshipping, siapa yang memenuhi syarat, dan berapa biayanya.

Kami juga akan membahas kelebihan dan kekurangannya sehingga Anda dapat memutuskan apakah ini tepat untuk Anda!

petunjuk: Apakah Anda sudah membuat akun Shopify? Jika belum, klik tautan di sini untuk mendaftar dan dapatkan uji coba gratis 3 hari + 1 bulan hanya dengan $1!

Apa itu Modal Shopify?

Shopify Capital adalah layanan yang disediakan oleh Shopify yang menyediakan pendanaan untuk bisnis yang menggunakan Shopify sebagai platform e-commerce mereka:

Meskipun Shopify Capital tidak secara khusus ditargetkan untuk dropshipper, Shopify Capital dapat digunakan oleh semua pengguna Shopify.

Tidak seperti pinjaman tradisional, Shopify Capital mempertimbangkan riwayat penjualan dan metrik kinerja Shopify pedagang.

Hal ini membuatnya lebih mudah diakses oleh mereka yang mungkin tidak memenuhi syarat untuk opsi pembiayaan tradisional.

Bagaimana cara kerja Shopify Capital?

Shopify menawarkan dua jenis pendanaan: uang muka pedagang dan pinjaman.

Perbedaan utama antara kedua opsi tersebut adalah cara Anda membayar kembali pinjaman.

Mari kita lihat lebih dekat masing-masing.

1. Uang muka pedagang

Dengan uang muka pedagang, Shopify memberi Anda sejumlah uang dengan biaya tetap. Pinjaman tersebut dilunasi sebagai persentase dari penjualan harian di masa depan (tingkat pengiriman uang).

Misalnya, Shopify Capital mungkin menawarkan Anda uang muka pedagang sebesar $10.000 dengan biaya tetap sebesar $1.500, sehingga total pembayarannya adalah $11.500.

Jika tingkat pengiriman uang adalah 10%, Shopify Capital akan menerima 10% dari total penjualan harian toko Anda hingga $11.500 terbayar lunas.

Tergantung pada tingkat penjualan dan pengiriman uang Anda, waktu pembayaran mungkin lebih lama atau lebih pendek dari 12 bulan.

Shopify menyebutkan bahwa tidak ada batas waktu untuk membayar kembali jumlah total uang muka ke Shopify Capital.

Mulai tahun 2024, penarikan tunai pedagang tersedia di seluruh Amerika Serikat dan di beberapa bagian Kanada, Inggris, dan Australia.

2. Pinjaman usaha

Dengan pinjaman bisnis, Anda mendapatkan sejumlah uang tetap sebagai imbalan atas biaya pinjaman tetap.

Ketika Anda mendapatkan pinjaman bisnis, pinjaman tersebut disimpan ke rekening bank Anda dan Anda membayarnya kembali melalui persentase dari penjualan harian Anda.

Ketika penjualan rendah, Anda membayar kembali lebih sedikit; ketika penjualan tinggi, Anda membayar kembali lebih banyak.

Perbedaan utama antara uang muka bisnis dan pinjaman bisnis adalah pinjaman bisnis harus dilunasi dalam jangka waktu tertentu. Jangka waktu pelunasannya dulu 12 bulan, namun Shopify mengubah kebijakannya pada Februari 2024 menjadi 18 bulan.

Anda harus membayar kembali 30% dari jumlah pinjaman dalam enam bulan pertama. Pada akhir 12 bulan, 60% harus dilunasi, dan pada bulan ke-18, seluruh jumlah pinjaman harus dilunasi.

Pada tahun 2024, pinjaman usaha hanya tersedia di segelintir negara bagian AS.

Berapa banyak uang yang dapat Anda terima dari Shopify Capital?

Jumlah pendanaan yang dapat Anda terima dari Shopify Capital bergantung pada beberapa faktor, termasuk pendapatan toko Anda, kesehatan secara keseluruhan, dan riwayat pinjaman Anda sebelumnya.

Berdasarkan faktor-faktor ini, pembayaran Shopify Capital dapat berkisar dari beberapa ribu hingga jutaan.

Apa saja persyaratan modal Shopify?

Untuk menerima dana dari Shopify Capital, Anda harus memenuhi persyaratan tertentu.

Persyaratan minimum untuk Shopify Capital adalah:

• Anda menjual di Shopify. Ini jelas, tetapi toko Anda harus dihosting di Shopify agar memenuhi syarat untuk program hibah.
• Negara tempat Anda tinggal. Shopify Capital saat ini hanya tersedia di wilayah tertentu di AS, Kanada, Inggris, dan Australia.
• Minim aktivitas. Toko Anda harus sudah berjalan di Shopify setidaknya selama 90 hari.
• Kebijakan Shopify. Anda harus mematuhi Kebijakan Penggunaan yang Dapat Diterima dan Ketentuan Layanan Shopify.
• Pembayaran Shopify. Toko Anda harus diaktifkan agar Pembayaran Shopify dapat menerima Shopify Capital.
• Pinjaman atau uang muka sebelumnya. Jika sebelumnya Anda pernah menerima pinjaman dari Shopify Capital, riwayat pembayaran Anda dan status uang muka atau pinjaman Anda saat ini akan dipertimbangkan saat menentukan kelayakan Anda.

Poin-poin di atas wajib dimiliki jika ingin mendapatkan pendanaan. Selain itu, Shopify mempertimbangkan faktor-faktor berikut:

• algoritma pembelajaran mesin. Shopify menggunakan algoritme pembelajaran mesin untuk mengevaluasi faktor-faktor seperti pengembalian dana, riwayat penjualan, volume pemrosesan pembayaran, dan kinerja toko secara keseluruhan.
• Pemeriksaan kredit bisnis. Shopify dapat melakukan pemeriksaan kredit bisnis, terutama jika Anda mengajukan pinjaman daripada uang muka pedagang. Riwayat kredit bisnis yang baik dapat meningkatkan kualifikasi pinjaman Anda.

Shopify Capital tidak melakukan pemeriksaan kredit pribadi standar seperti pinjaman tradisional.

Panduan 5 langkah untuk dropshipping dengan Shopify Capital

Jika Anda ingin menggunakan Shopify Capital untuk toko dropship Anda, bagian ini cocok untuk Anda.

Berikut lima langkah untuk membantu Anda memulai.

1. Periksa apakah Anda memenuhi syarat untuk mendapatkan pinjaman

Untuk memeriksa apakah Anda memenuhi syarat untuk Shopify Capital, pertama-tama masuk ke Shopify Anda.

Dari dasbor admin, buka Pengaturan dan klik Modal.

Jika Shopify Capital tidak tersedia di wilayah Anda, Anda tidak akan melihat opsi pengaturan Capital.

Jika Anda memenuhi syarat dan tinggal di wilayah yang tepat, Anda akan melihat undangan atau pesan yang menunjukkan bahwa Anda memenuhi syarat untuk mendapatkan pinjaman atau uang muka.

Shopify secara otomatis menentukan kelayakan berdasarkan faktor-faktor seperti riwayat penjualan toko Anda, volume pemrosesan pembayaran, dan kinerja toko secara keseluruhan.

2. Terima tawaran dari Shopify

Jika Anda memenuhi syarat untuk Shopify Capital, Anda dapat mengajukan permohonan dana dari halaman pengaturan Capital di dasbor admin Shopify Anda.

Shopify akan meminta Anda memverifikasi identitas dan mengisi detail bisnis Anda. Jika Anda tidak menggunakan Pembayaran Shopify sebagai penyedia pembayaran, Anda juga harus beralih ke penyedia tersebut selama proses pengajuan.

Setelah mengisi detailnya, klik “Terapkan Sekarang”.

Setelah mengajukan permohonan, permintaan Anda akan ditinjau dalam waktu satu hingga tiga hari. Jika diterima, Anda akan menerima dana Anda dalam dua hingga lima hari.

3. Bayar Shopify

Pembayaran Shopify Capital secara otomatis dihitung sebagai persentase penjualan harian. Artinya, sebagian dari pendapatan penjualan harian Anda akan digunakan untuk melunasi pinjaman.

Setelah dana diterima, transfer harian akan dimulai dalam dua hari.

Anda dapat melacak kemajuan pembayaran Anda melalui bagian Modal Shopify di panel admin Anda. Ini akan menunjukkan jumlah pembayaran dan sisa saldo.

4. Alokasikan dana Anda

Selanjutnya, rencanakan bagaimana menggunakan dana tersebut untuk memberi manfaat bagi toko dropship Anda.

Shopify menyebutkan bahwa Anda dapat menggunakan dana yang Anda terima untuk hampir semua hal yang akan membantu mengembangkan bisnis Anda.

Ini mungkin termasuk tugas-tugas seperti:

• Beli inventaris. Misalnya, jika Anda ingin memperluas bisnis dropshipping dengan pemasok 3PL, Anda mungkin perlu membeli inventaris. Ini mungkin memerlukan investasi biaya di muka.
• Biaya periklanan. Penskalaan yang cepat dapat menguras anggaran iklan Anda, terutama jika pemroses pembayaran seperti Stripe atau PayPal menyimpan dana Anda. Dalam hal ini, mungkin masuk akal untuk menginvestasikan pinjaman dalam periklanan.
• Tingkatkan situs web Anda. Jika Anda merasa situs web Anda memerlukan perubahan, Anda mungkin ingin mempekerjakan seseorang untuk mendesain ulang situs web Anda.
• Perluas lini produk. Menguji lini produk baru bisa memakan biaya yang besar, namun jika potensinya jelas, mungkin ada baiknya menginvestasikan pinjaman pada produk tersebut.

Tidak peduli bagaimana Anda membelanjakan uang Anda, simpanlah catatan terperinci sehingga Anda dapat melacak dampaknya terhadap bisnis Anda.

5. Ajukan pinjaman baru

Setelah Anda melunasi 65% dari pinjaman Anda saat ini, Anda berhak atas penawaran baru Shopify Capital.

Tentu saja, tidak semua dropshipper harus mengajukan pinjaman baru, tetapi jika pinjaman pertama memberi Anda hasil yang baik, Anda mungkin mempertimbangkan untuk mengajukan pinjaman lain.

Mirip dengan pinjaman pertama Anda, jika Anda disetujui untuk pinjaman kedua, dana akan disetorkan ke rekening Anda dalam dua hingga lima hari. Pelunasan pinjaman kedua baru dimulai setelah Anda melunasi pinjaman pertama.

Pro dan Kontra Modal Shopify

Untuk membantu Anda memutuskan apakah Shopify Capital tepat untuk Anda, mari kita lihat pro dan kontranya.

keuntungan

Berikut keuntungan menggunakan Shopify Capital untuk dropshipping:

1. Proses lamaran cepat

Memeriksa apakah Anda memenuhi syarat untuk Shopify Capital itu cepat, dan jika ya, mengajukan pinjaman itu mudah.

Setelah Anda mengajukan pinjaman, Shopify berjanji untuk meninjau permohonan Anda dalam satu hingga tiga hari, dan ini juga cepat.

2. Akses cepat terhadap dana

Jika Anda didanai oleh Shopify Capital, Anda akan memiliki akses ke dana dalam dua hingga lima hari.

Ini relatif cepat dibandingkan dengan alternatif lain seperti pinjaman bank tradisional.

3. Metode pembayaran yang fleksibel

Tidak ada jangka waktu pembayaran tetap karena pembayaran terikat dengan penjualan.

Ketika penjualan Anda menurun, Anda membayar lebih sedikit, dan ketika penjualan Anda meningkat, Anda membayar lebih banyak, sehingga lebih mudah untuk mengelola keuangan Anda.

Shopify bahkan menyebutkan bahwa tidak ada batas waktu untuk mengirimkan uang muka pedagang ke Shopify Capital.

4. Tidak ada pemeriksaan kredit

Meskipun Shopify Capital mungkin memerlukan pemeriksaan kredit bisnis, pemeriksaan kredit pribadi tidak diperlukan untuk mendapatkan pinjaman.

Hal ini membuatnya dapat diakses oleh pedagang dengan nilai kredit yang kurang ideal.

kekurangan

Selanjutnya, mari kita lihat kekurangannya.

1. Tidak berlaku untuk pengguna non-Shopify

Shopify Capital hanya tersedia untuk dropshipper yang menggunakan Shopify.

Misalnya, jika toko Anda dibuat menggunakan BigCommerce, Woocommerce, atau Wix, Anda tidak dapat menggunakan Shopify Capital.

2. Kualifikasi yang ketat

Tidak semua pedagang memenuhi syarat untuk Shopify Capital.

Misalnya, Anda harus sudah menggunakan Shopify selama 90 hari, memiliki lalu lintas penjualan yang stabil, dan berlokasi di salah satu negara di mana pendanaan tersedia.

Artinya sebagian besar dropshipper tidak dapat memanfaatkan Shopify Capital.

3. Struktur pembayaran kembali

Meskipun struktur pembayarannya fleksibel, sebagian dari penjualan Anda akan selalu digunakan untuk melunasi pinjaman Shopify Capital Anda.

Jika margin keuntungan Anda sudah rendah, hal ini dapat berdampak serius terhadap keuntungan Anda.

FAQ Modal Shopify

Untuk membantu Anda memahami Shopify Capital dengan lebih baik, mari kita periksa beberapa pertanyaan umum tentang Shopify Capital.

sebagai kesimpulan

Secara keseluruhan, Shopify Capital dapat menjadi alat yang hebat untuk mempercepat pertumbuhan bisnis dropship Anda.

Namun, ini masih belum tersedia untuk banyak dropshipper karena hanya tersedia di wilayah yang cukup terbatas, termasuk sebagian Amerika, Kanada, Inggris, dan Australia.

Jika Anda berada di area yang menyediakannya dan berencana menggunakannya, pastikan Anda memiliki rencana untuk membayar kembali pinjaman tersebut. Ini akan membantu Anda menghindari situasi di mana Anda memiliki pinjaman tetapi tidak dapat membayarnya kembali.

Ingin mempelajari lebih lanjut tentang dropshipping?

Siap membawa toko dropship Anda ke level berikutnya? Simak artikel berikut ini:

Juga, jangan lupa untuk membaca panduan mendalam kami tentang cara memulai dropshipping!