Cerulli: Penasihat memprioritaskan model portofolio daripada dana dana – Beragampengetahuan

Sebuah laporan baru dari firma riset pasar Cerulli Associates menemukan bahwa sebagian besar penasihat keuangan berharap untuk memprioritaskan portofolio model daripada dana dana di masa depan karena tingkat layanan yang lebih tinggi yang mereka berikan. Menurut laporan tersebut, 61% penasihat yang disurvei berharap untuk memprioritaskan portofolio model dibandingkan dana dana.

Sebuah survei bergulir terhadap sekitar 2.000 penasihat tahun lalu menemukan bahwa 44% responden menggunakan struktur dana dana dan hanya 8% yang memperkirakan akan meningkatkan penggunaan alat-alat ini di masa depan. Sementara itu, Matt Apkarian, direktur asosiasi pengembangan produk di Cerulli, mengatakan hampir semua manajer kekayaan saat ini menggunakan portofolio model.

Terkait: Cerulli: Meningkatnya permintaan akan portofolio model yang disesuaikan

Survei Cerulli menunjukkan bahwa 23% penasihat terutama membuat portofolio khusus untuk setiap klien. Apkarian mencatat bahwa ini berarti 77% sisanya menggunakan kombinasi model yang disediakan oleh pihak ketiga atau membuat model sesuai praktik mereka sendiri. “Tetapi saya berani bertaruh bahwa angka tersebut bahkan lebih tinggi karena bahkan bagi para penasihat yang terutama membuat portofolio khusus, saya hampir dapat menjamin bahwa mereka memiliki beberapa klien yang ditugaskan pada suatu model,” katanya.

Cerulli menemukan bahwa meskipun para penasihat lebih jarang menggunakan dana dari dana karena mereka paling terkait dengan rencana pensiun, mereka juga khawatir tentang apakah biaya dana dari dana sepadan dengan nilai yang mereka berikan. Apkarian mengatakan rata-rata rasio pengeluaran dana alokasi berkisar antara 36 hingga 45 basis poin. Namun, beberapa dana yang mendasari dana dana membebankan biayanya sendiri, sehingga membentuk struktur dana berlapis-lapis. Dia mencatat bahwa hal ini kurang umum terjadi di dunia model portofolio karena sebagian besar manajer aset telah menghilangkan biaya ahli strategi.

Terkait: Penasihat lebih memilih SMA daripada portofolio model, dengan alasan biaya tinggi dan penyesuaian terbatas

Namun yang lebih penting, penggunaan portofolio model memungkinkan penasihat keuangan memenuhi kebutuhan khusus klien mereka.

“Harapan saya adalah ketika Anda sering bekerja dengan sesuatu seperti model, sekarang Anda dapat menjual proposisi nilai perusahaan Anda sebagai konsultan karena kemampuan untuk melihat elemen penyusun individu, kemampuan untuk menambahkan penyesuaian, kemampuan untuk tambahkan berbagai kemiringan, dan Katakan kepada klien Anda: “Dengan membeli saham dari dana dana ini, Anda tidak akan mendapatkan hal yang sama seperti orang lain karena kami dapat menambahkan fitur khusus. “