Kesepakatan properti menghadapi penundaan setelah bank memberi mereka wewenang untuk menunda pembayaran yang mencurigakan – Beragampengetahuan

Bank akan segera mempunyai wewenang untuk menahan pembayaran mencurigakan hingga empat hari untuk memberi mereka lebih banyak waktu menyelidiki penipuan, pemerintah telah mengkonfirmasi.

Saat ini, transfer harus diproses atau ditolak pada akhir hari kerja berikutnya, namun undang-undang baru mengizinkan waktu tiga hari berikutnya.

Selama bertahun-tahun bank harus memiliki alasan yang masuk akal untuk mencurigai adanya penipuan sebelum mereka dapat menyelidikinya, namun bank juga menghadapi tekanan dari nasabah yang menginginkan pembayaran segera.

Aturan baru yang telah lama diusulkan, dan mulai berlaku bulan ini, dimaksudkan untuk mencegah para pelaku kejahatan, termasuk mereka yang secara aktif menargetkan pembelian rumah, dengan tujuan untuk mengelabui masyarakat agar mentransfer simpanan dan/atau saldo pembelian mereka kepada mereka.

Skema ini bisa sangat canggih dan hampir selalu melibatkan penjahat yang menyamar sebagai pengacara untuk mengelabui konsumen agar mengirimkan pembayaran ke rekening yang mereka kendalikan.

Penipuan pengalihan pembayaran (di mana penjahat menargetkan individu tertentu, menyamar sebagai orang lain, membuat atau memodifikasi faktur dan mentransfer pembayaran ke rekening bank yang dikendalikan oleh penjahat) adalah masalah besar lainnya yang mempengaruhi semua orang, meskipun usaha kecil dan menengah (seperti agen real estat) adalah salah satu yang paling rentan. khususnya Rapuh.

Namun, dikatakan bahwa beberapa transaksi – meskipun jumlahnya sedikit – mungkin tiba-tiba tertunda pada hari penyelesaiannya dan mungkin ada penantian selama empat hari sebelum dana dicairkan, yang merupakan kabar buruk bagi tukang pindahan rumah, pengangkut, dan tukang pindahan. agen properti. Rob Hailstone, CEO, Grup Hukum Bold.

Dia mengatakan kepada EYE: “Lebih banyak transaksi yang diselesaikan pada hari transaksi dibandingkan sebelumnya dan jumlah ini kemungkinan akan meningkat. Jika terjadi penundaan, petugas pengangkutan, penggerak dan agen properti akan dihadapkan pada tantangan besar dalam membantu penggerak. namun tidak ada apa-apanya dibandingkan tantangan yang dihadapi para mover yang siap pindah.

“Tak seorang pun ingin terjebak di tengah-tengah penipuan, namun apakah pemberian wewenang ini kepada bank adalah sebuah alat untuk melakukan tindakan gegabah? Jika bank mencurigai adanya penipuan, maka mereka harus memberi tahu semua pihak yang terlibat sedini mungkin dan dana akan tertunda, bukan pada saat-saat terakhir menit.

Namun Ben Donaldson, direktur pelaksana kejahatan ekonomi di UK Finance, yang mewakili industri perbankan, yakin undang-undang baru ini akan digunakan “dengan cukup hati-hati”.

“Hal ini berkaitan dengan kasus penipuan investasi dan penipuan percintaan yang korbannya dimanipulasi secara psikologis,” katanya kepada program BBC Today.