Lima hal yang harus dicari oleh penasihat di UMAS – Beragampengetahuan

Sejak diperkenalkan di tahun sembilan puluhan, akun yang dikelola terpadu telah tampak sebagai alat yang menarik bagi administrasi gubernur. Janji adalah bahwa para penasihat dapat dengan lebih menyesuaikan portofolio pelanggan, terutama untuk pelanggan bernilai tinggi dengan nilai tinggi, dengan memperkenalkan berbagai aset ke dalam satu akun yang dapat dikelola secara lebih efisien dan efektif.

UMAS berbeda secara terpisah dari akun SMAS yang berfokus pada satu strategi investasi tertentu. Sementara SMA dan UMA dapat disesuaikan untuk preferensi investor, UMAS bekerja untuk menyatukan banyak kendaraan dan strategi investasi dalam satu akun termasuk SMA, dana investasi bersama, dana investasi yang diperdagangkan, dll.

Namun, terlepas dari manfaat yang jelas, janji UMAS hanya tercapai. Menurut Cerulli, 22 % dari aset orbit Itu di UMAS pada tahun 2022. Ini merupakan pertumbuhan yang signifikan – jumlah ini hanya 4,1 % pada tahun 2008 – tetapi mengingat keuntungan yang jelas dari UMAS, mengapa tidak lebih tinggi?

Ini karena banyak konsultan menggunakan UMAS dengan potensi terbatas, yang berarti bahwa melaporkan tingkat lengan dan keseimbangan kembali membutuhkan banyak upaya manual. Namun, pertumbuhan penggunaan UMAS meskipun kekurangan menunjukkan bahwa ada selera untuk apa yang disiapkan UMA. Melalui lebih banyak pendidikan tentang apa yang harus dicari di UMA dan bagaimana menggunakannya secara efektif, banyak penasihat dan perusahaan akan menemukan mereka alat yang berguna yang akan menguntungkan bisnis dan pelanggan mereka.

Terkait dengan:InvestCloud Taps News Coo dari APL untuk membantu membayar pasarnya sendiri

Bagaimana konsultan dapat memperoleh manfaat dari UMAS?

Ambil skenario ini, yang akan dikenali banyak penasihat: Pelanggan memiliki banyak akun dan ingin menarik $ 50.000 ke pembelian besar. Setelah menarik, dompet mungkin tidak seimbang – uang itu mungkin berasal dari investasi konservatif, dan sekarang paparan risiko pelanggan dalam aset kiri sangat tinggi. Jadi, penasihat perlu pindah ke setiap akun, menjalankan laporan, menambahkan bahan dan menemukan tempat untuk menyadarkan kembali mereka untuk membawa semuanya.

UMA memungkinkan akomodasi investasi yang berbeda di lengan terpisah, namun penasihat memungkinkan manajemennya sebagai satu. Misalnya, konsultan dapat menerapkan keseimbangan di semua lengan untuk memastikan total kompatibilitas dompet dengan strategi investasi favorit pelanggan.

Tidak semua UMAS dibuat secara setara: penasihat dan perusahaan apa yang harus dicari

Masalah yang paling jelas dengan banyak UMA adalah bahwa itu tidak benar -benar menyatukan semua aset. Istilah “UMA” belum divalidasi oleh pihak ketiga, jadi dalam beberapa kasus, platform UMAS ditawarkan yang hanya memungkinkan lengan yang terdiri dari sekuritas yang terdaftar di bursa saham seperti dana investasi yang diperdagangkan atau saham. Akun atau alternatif pendapatan tetap masih terpisah, yang menyangkal beberapa nilai UMA.

Terkait dengan:Pengindeksan langsung masih digunakan oleh “sektor kecil” RIAS

Tantangan lain: Beberapa UMA yang disebut SO tidak mengizinkan melaporkan tingkat lengan. Jika pelanggan ingin melihat bagaimana salah satu dari lengan tampil, penasihat masih harus secara manual mencapai investasi lengan tersebut untuk mengirimkan laporan.

Sayangnya, jika penasihat memiliki pengalaman buruk dengan UMA terbatas atau mendengar orang lain mengeluh, mereka dapat sepenuhnya menghilangkan konsep tersebut. Faktanya, solusi UMA yang kuat tersedia saat ini, dan pengembangan UMAS yang dapat mencakup lebih banyak jenis investasi, seperti alternatif, tidak akan membuatnya lebih baik.

Karena konsultan dan perusahaan sedang mempertimbangkan untuk menggunakan UMAS untuk pelanggan, mereka perlu memahami kemampuan setiap platform yang mereka evaluasi dan membandingkannya dengan cermat. Berikut adalah lima hal yang harus dicari di OMA:

Terkait dengan:Apa yang perlu Anda ketahui tentang berinvestasi di SMA

Mengapa Umas memanas dan apa yang mereka tawarkan untuk masa depan

Motivasi berada di balik meningkatnya popularitas UMA melalui berbagai tren di dunia manajemen kekayaan.

Pertama, investor menjadi lebih canggih, terutama di area bernilai tinggi. Mereka cenderung memiliki portofolio yang kompleks dan manajemen yang efektif membutuhkan alat yang tepat. Investor UMAS memberikan pandangan yang disederhanakan tentang kepemilikan mereka.

Kedua, konsultan berada di bawah tekanan untuk melakukan lebih banyak upaya bagi pelanggan mereka. Penerapan strategi pihak ketiga memungkinkan mereka untuk menggunakan sumber eksternal untuk beberapa bisnis mereka untuk ahli sambil mempertahankan kontrol dan memberikan saran di luar investasi. Namun, menambahkan lapisan -lapisan ini juga menambahkan kompleksitas, sehingga alat -alat seperti UMA memungkinkan re -seimbang, laporan, tagihan, dan manajemen pajak yang lebih efisien.

Ketiga, monoteisme dalam industri manajemen kekayaan, terutama RIAS RIAS, adalah penciptaan perusahaan yang mewarisi manajemen semua jenis aset di semua jenis akun. Dengan mengirimkan UMAS, perusahaan roll-up dapat memberikan konsultan mereka satu platform yang dapat digunakan oleh semua orang.

Di masa depan, lebih banyak konsultan dan perusahaan UMAS akan menggunakan, dan mereka mendapat manfaat dari efisiensi yang sangat baik dengan penyediaan masing -masing layanan untuk investor. Ini dapat menghasilkan hasil yang lebih baik untuk penasihat dan investor.