Pencucian Uang $ 312 miliar; Solusi Cina, enkripsi bukan saluran utama – Beragampengetahuan

FinCen: pencucian uang $ 312 miliar; Solusi Cina, enkripsi bukan saluran utama. Konsultasi terbaru untuk lembaga keuangan dan analisis tren keuangan menunjukkan bahwa laporan BSA 137.153 dari Januari 2020 hingga Desember 2024 mencatat sekitar $ 312 miliar dalam transaksi yang mencurigakan. Sementara itu, skala ini didorong oleh saluran hukum dan transaksi real estat, sementara cryptocurrency tetap sekunder.

Informasi lebih lanjut tentang data terbaru FinCen tentang jaringan pencucian uang China

Fincen menggambarkan CMLN sebagai jaringan cuci profesional yang digunakan oleh kartel narkoba Meksiko dan juga telah terlibat dalam kegiatan ilegal lainnya, termasuk penipuan, perdagangan manusia dan penyelundupan manusia.

Cluster Risiko Terpisah:

• 1.675 Laporan BSA dengan Perdagangan Manusia/Indikator Penyelundupan Manusia

• Sekitar $ 766 juta aktivitas mencurigakan terkait dengan 83 pusat penitipan anak dewasa dan premium di negara bagian New York

• 17.389 BSA melaporkan lebih dari $ 37,1 miliar aktivitas mencurigakan di sektor real estat

Fincen menekankan bahwa mekanisme CMLN bergantung pada pembatasan mata uang di Meksiko dan Cina. Kartel menghasilkan sejumlah besar uang tunai, menjualnya kepada warga negara dan bisnis Cina yang berusaha memotong langkah-langkah pengendalian moneter Cina melalui CMLN yang berbasis di A.S. Jaringan ini menggunakan:

Ini konsisten dengan model UNODC, yang mencakup tiga tahap klasik pencucian uang: penempatan, pelapisan, dan integrasi. Poin kuncinya adalah bahwa buku New York berfokus pada total pencucian uang global, menyumbang 2-5% dari PDB global, sekitar $ 800 miliar- $ 2T per tahun.

Apakah enkripsi penjahat utama? Digital mengatakan saluran tradisional mendominasi

Dua hingga tiga tahun yang lalu, kami mendengar semua klaim regulator ini tentang cryptocurrency sebagai metode pencucian uang yang disukai. OK, enkripsi dapat memberikan anonimitas keuangan, dan beberapa orang akan memberikan teknologi yang baik untuk penggunaan berbahaya. Tetapi pertama-tama, desain enkripsi adalah sistem yang mengatur diri sendiri yang mengembalikan kemandirian dan perlindungan finansial.

Bagaimanapun, angka -angka itu berbicara sendiri. Analisis rantai menunjukkan bahwa aktivitas beragampengetahuan ilegal selama periode yang sama secara signifikan lebih kecil:

• 2020 – $ 11 miliar

• 2021 – $ 26,5 miliar

• 2022 – $ 54,3 miliar

• 2023 – $ 46.1b

• 2024 – $ 51.3b

Satu poin penting: Ini adalah jumlah total semua kegiatan ilegal. Jika kami mempertimbangkan pencucian uang secara khusus, ia menyumbang kurang dari setengah saham per tahun.

sebagai kesimpulan

Meskipun kami mengabaikan rincian kategori ilegal di beragampengetahuan dan membandingkan data terenkripsi keseluruhan dengan pencucian uang dalam keuangan tradisional, kami juga mendapatkan $ 51,3 miliar, $ 800 miliar – $ 2T untuk $ 51,3 miliar. Jika kita membandingkan perbandingan yang serupa, proporsinya bahkan lebih jelas, dan masalahnya bukanlah teknologi.

Seperti biasa, masalah inti terletak pada kesenjangan antara logika dasar, prosedur dan protokol keamanan, dan mekanisme deteksi yang sudah ketinggalan zaman dalam sistem keuangan tradisional. Sistem blockchain setidaknya tidak menawarkan lebih banyak peluang cuci, paling membantu mengidentifikasi dan merespons lebih cepat dan lebih akurat. Nantikan pembaruan terbaru untuk enkripsi, blockchain dan defi.