Peningkatan komitmen terhadap AML di kalangan agen real estate – Beragampengetahuan

Ada peningkatan tajam dalam pemeriksaan anti pencucian uang yang dilakukan oleh agen properti, menurut temuan terbaru dari Credas Technologies.

Selama kuartal pertama tahun 2024, terdapat 409.265 cek AML yang diproses, meningkat sebesar 59% dibandingkan dengan 257.082 cek dari tahun ke tahun. Hal ini disebabkan oleh pemahaman yang lebih baik mengenai peraturan pencucian uang dan dampak denda yang besar.

Jumlah pencucian uang ilegal melalui Inggris diperkirakan setidaknya £88 miliar. Berdasarkan UK Llw, agen properti diharuskan melakukan pemeriksaan anti pencucian uang sesuai dengan peraturan dan panduan yang ditetapkan oleh HMRC. Pemeriksaan tersebut meliputi penentuan sumber dana yang digunakan untuk membeli properti dan melakukan pemeriksaan identitas terhadap kliennya. Jika seorang agen real estat mencurigai kliennya mencoba mencuci uang haram, ia harus melaporkannya ke Badan Kejahatan Nasional.

Tom Barnett, CEO Credas Technologies, berkomentar: “Selama 12 bulan terakhir, pasar properti Inggris telah bangkit kembali dengan transaksi perumahan pada bulan April 2024 mencapai 79,590, 17% lebih tinggi dari April 2023, dan 9% lebih rendah dari Maret 2024. .

“Agen real estat dapat memainkan peran penting dalam mencegah pencucian uang dengan melakukan uji tuntas secara menyeluruh untuk mencegah dan mengidentifikasi aktivitas mencurigakan. Baik pembeli maupun penjual dapat terlibat dalam pencucian uang sebagai cara untuk mengkonsolidasikan dan mendistribusikan dana.

“Untuk membantu agen real estat memenuhi kewajiban pencucian uang mereka, kami baru saja meluncurkan Credas+, layanan kepatuhan terkelola baru yang menghilangkan beban karena harus memproses hasil AML secara manual.

“Layanan baru ini memberikan satu solusi komprehensif yang memberikan hasil lulus atau gagal, bersama dengan pelaporan kepatuhan yang komprehensif, termasuk semua bukti pengobatan.

“Kami telah melakukan investasi yang signifikan dalam layanan Credas+ baru kami, yang menggabungkan kepatuhan PEP yang dikelola alih daya, sanksi, dan pemeriksaan identitas. Agen real estate akan dapat mengurangi beban kerja dan beban administratif kepatuhan.

“Kami adalah penyedia solusi kepatuhan digital terkemuka dan telah memproses 2,3 juta orang melalui platform kami dalam 12 bulan terakhir saja. Jumlah ini mewakili sekitar 1 dari 20 orang dewasa Inggris berusia 18-65 tahun hanya dalam satu tahun.