Portofolio Inti untuk Investor UE (Pilihan dan Tip ETF) – Beragampengetahuan
Jika Anda berinvestasi di Eropa, kemungkinan besar Anda akan menghabiskan banyak waktu untuk meneliti ETF dan menentukan alokasi aset Anda.
Dengan banyaknya strategi investasi dan produk yang dapat dipilih, Anda akan mudah kewalahan, terutama jika Anda seorang pemula.
Pada artikel ini, saya akan menunjukkan caranya Portofolio Inti untuk Investor Eropa harus terlihat seperti. Menggunakan tips ini akan memberikan portofolio saham Anda kinerja terbaik dalam jangka panjang.
Anda mungkin berpikir ini adalah saran.
Contents
Deskripsi Portofolio Produk Inti
Persetujuan Kekayaan Biksu portofolio inti Ada beberapa fitur utama:
- itu mengandung Hanya Dana Murah (klik di sini untuk mengetahui alasannya)
- cukup beragam
- Terdiri dari dana yang menginvestasikan kembali dividen (klik di sini untuk mengetahui alasannya)
- Tidak terlalu rumit perawatannya
- Apakah akan ditimbang berdasarkan kapitalisasi pasar
- Dapat diperkaya/dimodifikasi secara fleksibel sesuai dengan preferensi pribadi
Dua area utama yang harus dicakup oleh portofolio produk inti adalah: kita Dan Uni Eropa.
distribusi AS
ETF AS harus menjadi alokasi terbesar dalam portofolio ini.
memiliki tidak ada pilihan Untuk ini.
Hindari ETF “Amerika Utara” atau “pasar maju” yang menyertakan banyak negara dalam satu keranjang. Tidak ada yang dapat mencairkan uang yang Anda masukkan ke pasar AS.
Amerika Serikat adalah negara terkemuka dalam inovasi, pengembangan teknologi, dan produktivitas.
Semua negara lain mengikuti. Pertama “negara maju” dan kemudian seluruh dunia.
Hal yang sama berlaku secara ekonomi: ketika AS mengubah suku bunga, seluruh dunia Barat menderita. Selama pasar bull AS, semua negara maju berkembang pesat. Ketika AS mengalami resesi, begitu pula ekonomi global.
kita hidup di masa seperti ini “Amerikanisme”. Seseorang tidak boleh mengabaikan pengaruh Amerika di seluruh dunia.
Tambahkan fakta bahwa ini adalah rumah bagi perusahaan paling makmur dan menjadi jelas:
US harus menjadi konfigurasi utama Anda.
- Tingkat Biaya Total: 0,07%
- Kebijakan Distribusi: mengumpulkan
- indeks: Indeks S&P 500
Periksa alasan terperinci saya di balik mengapa ini adalah pilihan terbaik di posting ini: CSPX vs IUSA vs VUSA.
alokasi UE
ETF Eropa yang dikembangkan adalah bagian kecil namun penting dari portofolio.
Alasan kami tidak menyeimbangkan ini secara lebih merata adalah pertama karena kapitalisasi pasar yang lebih kecil dari pasar UE.
Selanjutnya, salah satu industri terpenting di Eropa adalah keuangan satu. Ini dipecah menjadi industri dengan regulasi yang berlebihan dan tingkat inovasi yang rendah. Itu akan selalu mencerminkan kemajuan ekonomi, tetapi tidak akan mengarah pada kemajuan ekonomi.
UE adalah untuk stabilitas, bukan pertumbuhan. Mengingat bahwa tidak satu pun dari negara-negara ini yang muncul sebagai pusat kemajuan teknologi dunia, konfigurasi ini lebih berperan untuk menangkal tren penurunan daripada memfasilitasi tren kenaikan.
Pada saat yang sama, kami menghilangkan risiko konsentrasi yang berlebihan dengan menambahkan diversifikasi di lebih dari 10 negara demokrasi dengan ekonomi yang relatif stabil.
- Tingkat Biaya Total: 0,12%
- Kebijakan Distribusi: mengumpulkan
- indeks: MSCI Eropa
Angka yang tepat?
Terlepas dari teori saya, angka-angka berbicara sendiri.
Kapitalisasi pasar konstituen S&P 500 dan MSCI Eropa saat ini masing-masing sekitar $36 triliun dan $9 triliun. Jika kita menerapkan pembobotan kapitalisasi pasar sederhana saat mempertimbangkan fakta ini, itu berarti kita perlu membaginya 80/20.
Saya pikir alokasi 80% di Amerika Serikat ini sudah cukup, tetapi harus dianggap sebagai minimum Untuk alasan di atas.
Menyesuaikannya menjadi 85/15 atau bahkan 90/10 akan ideal.
Apakah ada manfaat tambahan? CSPX memiliki TER yang sama dengan kebanyakan ETF pelacakan S&P 500 lainnya di 0,07%.ini akan secara menyeluruh Kurangi biaya total, selalu dalam 0,0x%.
Penugasan ini telah disetujui dan direkomendasikan oleh beragampengetahuan. Jika Anda memilih untuk menggunakannya, itu keputusan Anda.
Di luar portofolio produk inti
seperti dalam fitur utamaportofolio inti harus dibiarkan dengan fleksibilitas untuk ditambahkan.
Jadi pastikan portofolio inti Anda Setidaknya 80% dari total alokasi. Ini juga memberi Anda ruang 0-20% untuk melakukan diversifikasi ke pasar lain.
Berikut adalah saran opsional teratas saya:
Pasar negara berkembang
Pasar yang sedang berkembang adalah cara yang bagus untuk menambahkan diversifikasi dan eksposur ke wilayah yang sama sekali berbeda.
Mereka adalah bagian portofolio yang sangat berharga karena korelasinya yang rendah dengan portofolio inti lainnya.
Namun, menurut saya paparan EM adalah opsional.tapi itu milikku rekomendasi populer Melampaui portofolio inti.
Akhirnya, kita mungkin melihat peningkatan mendadak dalam pembangunan di beberapa negara ini. Namun secara historis, kinerjanya di bawah pasar negara maju. Saya akan terkejut melihat ETF EM yang luas terus mengungguli. Tapi itu sebabnya distribusi ini tergantung pada preferensi.
Bagaimanapun, saya akan membatasi eksposur hingga maksimal 10%.
- Tingkat Biaya Total: 0,18%
- Kebijakan Distribusi: mengumpulkan
- indeks: Pasar Berkembang MSCI
Alasan terperinci mengapa ini adalah ETF pasar berkembang terbaik: ETF Pasar Berkembang Terbaik untuk orang Eropa
Bagaimana dengan Kanada, Australia, atau Jepang?
Jika Anda memiliki alasan untuk ingin pergi ke Kanada atau Australia, lakukanlah.
Jika satu-satunya alasan Anda adalah diversifikasi, maksud saya adalah portofolio inti telah memberi Anda cukup diversifikasi seluruh negara maju. Tidak termasuk 2-3 (non-key) negara tidak membuat banyak perbedaan dalam kinerja portofolio total. Lagi pula, mereka sangat berkorelasi dengan AS/UE, yang sudah memiliki banyak korelasi.
Selain itu, saya tidak dapat membayangkan negara-negara ini secara konsisten mengungguli pasar AS.
Jepang berbeda karena kurang berkorelasi dengan apa yang sudah Anda miliki. Oleh karena itu, MonkWalth menyetujui investasi di Jepang atau seluruh wilayah maju di Asia.
Perlu disebutkan bahwa pasar Jepang telah berkinerja buruk selama 30 tahun terakhir, tetapi ini bukanlah indikator pengembalian di masa mendatang.
Simpan tidak lebih dari 5% dari total alokasi Anda.
- Tingkat Biaya Total: 0,15%
- Kebijakan Distribusi: mengumpulkan
- indeks: MSCI Jepang
Eksposur Industri
Meningkatkan sektor adalah opsional dan tidak disarankan tanpa dasar yang kuat, tetapi MonkWalth menyetujuinya.
ETF yang Anda gunakan untuk meningkatkan suatu sektor akan berisi tumpang tindih perusahaan tempat Anda berinvestasi. Dalam hal ini, tidak apa-apa.tujuan Anda Ya Perkuat konfigurasi Anda di perusahaan-perusahaan ini.
simpan satu “Pasif”, “Pasar Besar”, “Indeks” Sebagai seorang investor, saya akan membatasi alokasi saya hingga 5-10% dari total portofolio saya. Tidak hanya itu, tetapi Anda dapat mengangkangi batas antara investasi indeks dan pengambilan saham.
Saya tidak akan memberikan contoh ETF karena ada banyak industri yang mungkin ingin diinvestasikan oleh investor yang berbeda.
contoh portofolio
Portofolio Inti Klasik
- CSPX (iShares Core S&P 500 UCITS ETF): 90%
- IMEA (iShares Core MSCI European UCITS): 10%
Catatan: Portofolio luar biasa ini memiliki rasio pengeluaran total 0,075%. Untuk kinerja yang serupa dan pengembalian yang semakin berkurang pada diversifikasi, IWDA hampir 3 kali lebih mahal.
Ingat: ini hanya contoh. Jika Anda merasa 90/10 terlalu fokus, Anda dapat mengubahnya menjadi 80/20 atau apa pun di antaranya (85/15, dll.).
Portofolio US/EU/Emerging Markets
- CSPX (iShares Core S&P 500 UCITS ETF): 80%
- IMEA (iShares Core MSCI European UCITS): 10%
- EMIM (iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF): 10%
Sekali lagi, ini hanyalah sebuah contoh dengan bilangan bulat. Distribusi 85/7.5/7.5 atau 85/10/5 juga merupakan pilihan yang baik.
Itu tergantung pada apa yang Anda inginkan.
Portofolio produk inti dengan pasar negara berkembang dan peningkatan teknologi
- CSPX (iShares Core S&P 500 UCITS ETF): 75%
- IMEA (iShares Core MSCI European UCITS): 10%
- EMIM (iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF): 5%
- QDVE (iShares S&P 500 Sektor Teknologi Informasi UCITS ETF): 10%
Tugas alternatif tidak akan dicantumkan karena mungkin ada banyak variasi, tetapi Anda mendapatkan idenya.
Anda dapat mengurangi peningkatan industri berdasarkan kekuatan keyakinan Anda. Semakin pribadi pemikiran Anda, semakin sedikit “investasi indeks” yang Anda lakukan.
Kombinasi dari semua ETF yang disebutkan
- CSPX (iShares Core S&P 500 UCITS ETF): 70%
- IMEA (iShares Core MSCI European UCITS): 10%
- SJPA (iShares MSCI Jepang ETF): 3%
- CPXJ (iShares Core MSCI Pacific ex Japan UCITS ETF): 2%
- EMIM (iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF): 5%
- QDVE (iShares S&P 500 Sektor Teknologi Informasi UCITS ETF): 10%
Saya tidak akan mencantumkan alternatif karena ada variasi yang berpotensi tak ada habisnya.
Juga, perlu diingat bahwa portofolio 6 (atau lebih) ETF menambah kompleksitas penyeimbangan ulang. Pada tahap ini, ada baiknya bertanya pada diri sendiri apakah APAC (ex-Jepang) dan pengembangan industri benar-benar yang mereka inginkan.
kesimpulan
Apa pun yang Anda lakukan, kombinasi CSPX dan IMEA seharusnya Setidaknya 80% portofolio ekuitas jangka panjang. Bahkan membiarkannya 100% bukanlah suatu kesalahan.
Ini akan mengoptimalkan kinerja jangka panjang portofolio Anda, terutama dibandingkan opsi lainnya.Hal ini terutama disebabkan oleh total portofolio rasio biaya total akan selalu Formatnya adalah 0,0x%.
Tapi, tentu saja, saya sepenuhnya mendukung pilihan bebas setiap orang untuk membelanjakan 0,22% di VWCE.
Karena itu, jika Anda merasa artikel ini agak terlalu tinggi untuk level Anda, Anda bisa mulai dari sini: Seri Pembelajaran Investasi
Saya juga punya buku jika Anda menginginkan toko serba ada untuk semua yang Anda butuhkan untuk memulai: menjadi investor
Investasikan dengan bijak!
bagikan postingan ini
investasi saham
investasi jangka pendek
investasi emas, investasi bodong, dunia investasi
, cara investasi saham, investasi reksadana, cara investasi emas, investasi bibit, investasi jangka panjang
#Portofolio #Inti #untuk #Investor #Pilihan #dan #Tip #ETF
