Schwarzman dari Blackstone mengatakan krisis perbankan AS ‘dapat dipecahkan’ – Beragampengetahuan

(Bloomberg) – Steve Schwarzman dari Blackstone mengharapkan sebagian besar bank AS menanggung gejolak saat ini di industri, menyalahkan mereka atas efek samping dari pandemi dan teknologi daripada gelombang kredit macet.

CEO miliarder dari manajer aset alternatif yang berbasis di New York mengatakan bahwa aplikasi seluler yang memungkinkan orang untuk berkomunikasi dan memindahkan uang mereka dengan cepat, bersama dengan peningkatan simpanan besar-besaran setelah krisis kesehatan yang disebabkan oleh virus corona global, menyebabkan keresahan saat ini.

“Sistem perbankan tidak dalam krisis tradisional,” kata Schwarzman dalam sebuah wawancara di Tokyo pada hari Kamis. “Kami hanya memiliki masalah sementara dengan kenaikan suku bunga dan kami memiliki masalah deposito karena teknologi. Keduanya merupakan masalah yang dapat dipecahkan oleh sejumlah besar bank.”

Schwarzman adalah eksekutif terbaru yang menunjukkan peran perbankan seluler, bergabung dengan yang lain, termasuk Gene Fraser, CEO Citigroup Inc. , yang berfokus pada pengembangan yang memungkinkan deposan memindahkan jutaan dolar hanya dengan beberapa klik tombol.

Keruntuhan yang cepat bulan ini dari bank Silicon Valley dan dua pemberi pinjaman regional lainnya di Amerika Serikat telah menimbulkan ketakutan penularan. Bloomberg News melaporkan bahwa Federal Deposit Insurance Corporation, yang menghadapi biaya $23 miliar yang berasal dari kegagalan tersebut, sedang mempertimbangkan untuk mengarahkan porsi beban yang lebih besar dari biasanya ke bank-bank terbesar di negara tersebut.

“Krisis ini disebabkan oleh orang-orang yang menggunakan iPhone dan perangkat lain mendengar di media sosial bahwa beberapa bank mungkin dalam masalah,” kata salah satu pendiri Blackstone. “Mereka merespons dengan penarikan besar-besaran dalam waktu yang sangat singkat, yang meruntuhkan bank.”

Sementara suku bunga yang lebih tinggi telah menurunkan nilai obligasi yang dipegang oleh bank, kebanyakan dari mereka “adalah sekuritas pemerintah, jadi jika Anda menunggu cukup lama, mereka akan terbayar,” kata Schwarzman. Dia menambahkan bahwa pinjaman “dalam kondisi baik” dan pemberi pinjaman memiliki cadangan modal jauh lebih besar daripada 15 tahun lalu.

Baca seberapa cepat rumor tentang kesehatan SVB menyebar

Secara terpisah, anggota dewan eksekutif Bank Sentral Eropa Isabel Schnabel terdengar optimis di sebuah acara di Washington pada hari Rabu, mengatakan bahwa bank-bank zona euro belum mengalami kerugian dalam simpanan meskipun terjadi gejolak.

“Kami telah melihat beberapa pergeseran dari deposito semalam ke deposito berjangka, tetapi kami belum melihat arus keluar umum dari deposito dari bank,” katanya. “Saat ini, sektor perbankan tampaknya cukup tangguh.” Saya memperingatkan bahwa mereka perlu mempertimbangkan efek anti-inflasi, meskipun tidak pasti seberapa besar dampaknya.

Baca komentar Schnabel di sini

Namun, Joseph Abbate, ahli strategi di Barclays plc, mengharapkan gelombang lain dari arus keluar simpanan karena suku bunga yang lebih tinggi membuat dana pasar uang lebih menarik.

“Keresahan baru-baru ini atas keamanan simpanan mungkin telah membangunkan deposan ‘tidur’ dan menggerakkan apa yang kami yakini akan menjadi gelombang kedua,” tulisnya dalam catatan penelitian.

Analis Morgan Stanley Michael Cypress menulis dalam sebuah laporan Kamis bahwa klien Charles Schwab Corp. menarik uang dari rekening bank berbunga rendah perusahaan ke dana pasar uang pada tingkat $20 miliar per bulan.

Ini terbatas pada layanan perbankan

Dalam wawancaranya di Tokyo, Schwarzman membedakan antara bank dan perusahaan keuangan yang tidak menangani simpanan.

“Penting untuk dipahami bahwa risikonya sangat terbatas pada sistem perbankan karena simpanan, dan hampir tidak ada hubungannya dengan jenis lembaga keuangan lain yang tidak mengharuskan orang untuk segera memberikan uangnya.”

Dana investasi real estat swasta terkemuka perusahaannya, Blackstone Real Estate Income Trust Inc. Namun, tekanan dari investor untuk menarik dana mengakibatkan penarikan dibatasi selama empat bulan.

Tetapi Schwarzman mengatakan investasi real estat Blackstone berjalan dengan baik, mencatat bahwa mereka telah mengurangi investasi di gedung perkantoran sementara pasar lain seperti gudang berjalan dengan baik.

Schwarzman mengatakan dia mengamati dengan hati-hati apakah masalah perbankan dan suku bunga yang lebih tinggi mengurangi pertumbuhan global. Dia mengatakan itu “logis” bahwa kenaikan suku bunga Fed akan memperlambat ekonomi, memberikan tekanan pada valuasi aset.

Itu akan memberikan peluang pembelian untuk Blackstone, yang memiliki bubuk kering senilai $187 miliar pada akhir tahun 2022.

“Akan ada waktu yang tepat untuk menggunakan banyak uang itu,” katanya.

– Dengan bantuan Adam Hay.

© 2023 Bloomberg LP